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标题: 银行账户7次被冻结，4次出省解冻，冻结的原因... [打印本页]

作者: 菲招聘123 时间: 2020-9-12 09:14
标题: 银行账户7次被冻结，4次出省解冻，冻结的原因...

网友在十八腔上发帖分享了自己账号7次被冻结，4次上外省公安局解释说明总结的经历，希望能够给外贸同仁一些参考。

今年是疫情年，更是外贸行业的寒冬年，最近不断地听到义乌身边朋友的抱怨，自己的银行卡好端端被千里之外的公安局冻结，有些猝不及防，又有些义愤填膺，自己好端端的货款怎么变成了别人口中的赃款，并被强制要求准备各种资料前往一个素不相识的地方去证明自己的清白。我也是从内蒙古的察右中旗县公安局刚刚结束我的证明之旅，屈指算来，从通辽到临夏再到四川，这已经是我第4次被不同的公安局约见“强制旅游”，心路的酸甜冷暖自己深有体会，所以我下定决心要把自己的经历好好的总结梳理一番，能够给一些同仁提供参考，以便消减一些莫名的恐惧，以便及时准备好需要的材料，以便更为规范的做好外贸账户管理。

我将所有的千言万语总结为三大块：

一，账户为什么被冻结

二，冻结后需要做什么

三，未来要如何管理外贸账户

你的账户在正常使用中，为何突然被冻结了呢？通过和多地警官的交流沟通中了解到，起因有二大类：电信诈骗和网络赌博。假如某地的居民有钱财被网络上的理财公司，DB网站等被骗后，只要他们报案立案，当地的公安局就可以在地级市的授权下非常高效的在电脑前冻结任何一个他们认为存在疑问的账户，不论你是什么银行，不论你身处何地，他们会从受害人直接汇款的账户为源头开始查询，只要是这边分流出去的关联账户都会面临冻结的风险，一般会冻结到流通的第4层级账户，但是也有冻结到七八层级的（层级愈小分险越小），所以你的账户也有可能面临同一个案件却被不同地方的公安局关注着。而外贸人收款的账户就极为容易的被这些不法分子利用，国外安排运费货款，通过中国的代理却把这些非法的收入流到了外贸人的账户，而这就是冻结的缘由。

冻结后我们需要做什么呢？我们第一时间需要前往开户的银行查询冻结的天数是多久，冻结的公安局是哪里，经办的警官是谁，联系方式是多少，这些信息银行都是可以查询得到的，当然，如果只是临时冻结几天就不用管他了。通常经办的警官联系上后，他会告诉你涉案的款项，需要准备的资料，而那些涉案的汇款人基本都是我们毫不认识的，假如警官需要你上门说明，如果是实实在在的外贸人，绝对不用害怕，也不用恐惧自己的某个环节是不是存在缺陷，因为警官要查的是你和这笔款项的关系，而不是查你的生意是不是有缺陷，我们只要实事求是的提供我们所能提供的。其实大多数的经办警官是不太熟悉外贸专业的，他们更不清楚义乌这种特殊的市场采购模式，所以他们会停留在正规的纳税开票的一般贸易角度去沟通这些问题，我们不要害怕心虚，需要耐心的和他们做一些解释市场采购的外贸模式，这种贸易模式也是政府国家批准和扶持的，它最大的特点就是把众多形形色色的小个体户的商品整合一起出口，所以不会有开票纳税退税的环节。为了鼓励出口，国家对于外贸和国际物流行业都是免增值税的。关于账户的风险等级，存在小问题他们才会通知上门，而一般上门解释过的，理论上账户最后都会解冻，因为大家都很清楚真正的犯罪分子是不会抛头露面的。那我先说说我自己被要求提供的资料，当然不同地方的经办人员所要求的资料细节不尽相同，但是主要意思都是一样的，就是证明你的身份，证明涉案的款项是你的合理收入，并为此提供尽可能多的证据证明，比如上下游的聊天记录，订单，合同等等。

如果我把他按照完整的总结，我们就需要提供以下材料：

一，证明你的合法身份的（公司营业执照，身份证，如果是员工卡则需要提供公司授权证明，银行流水，如果有各种荣誉证书，政府权威资质等背书就更佳），

二，证明你的涉案收入合法（订单，装箱单发票，报关单，出货单/提单，资金出项流水走向和记录，上下游对接的证人和信息身份证明，所有对应的聊天记录），

三，证明你和上家打款人的关系（这个基本上都是不认识的，假如真的不认识可以强烈表示无法证明，如果认识的，那么上家上门说明一趟，基本你的账户就解冻了）。或许有些人无法提供全部的资料，但是尽可能可以按照这个模版提供，因为人到当地公安局后，他们所需要的材料和证明无非跳不出这些信息，如果这些准备都充分的话，就可以进入最后一个环节，录口供，打印成文字签字画押，最后走人。

经办的警官通常是没有解冻的权限，他负责调查了解所有的材料和证据，他的上一级最后可以决定是否需要解冻，如果你比较急切，也可以申请写一个紧急解冻申请书。理论上，只要是地级的公安局都是可以直接决定冻结和解冻的，所以我们也可以根据实际情况，和警官做友好地沟通催促。同时还需要提醒一下，在经办过程中，经办的警官极有可能会询问调查与涉案款项并不相关的账户和流水，并要求出具一些说明，我们需要做好心理准备，在不合理的情况下，也可以争取一些合理的拒绝。

未来我们要如何管理我们的外贸账户呢？这也是我当下在不断思考的问题，毕竟我们从事外贸行业，无法拒绝也无法要求客户的付款方式，那么冻结再解冻再冻结的循环就必然会不断重演。有的人说可以办一张信用卡，有的人说用亲戚的卡，有的人说每年换一次卡，有的人说每天及时清帐，更有的人说用公帐收款，其实我想说的是，最佳管理我们的外贸账户就是注意三点：规划我们的账户用途，规范我们的合法身份，尽可能完善收入的证据链。

如果总结成一句话就是：平均资金，完善证据。冻结的局面是外贸人无法避免的，但是我希望我们可以腰板儿挺直走在解冻的路上。最后，托尼祝所有外贸人好运，希望我们的分享可以给你带来一些帮助。

来看看网友的留言

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来源：义乌十八腔

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作者: CxxxC 时间: 2020-9-12 10:05
谢谢分享

作者: 小甜 时间: 2020-9-12 13:34

疫情影响回不去可以先上班，有吃有住有工资领，无护照可安排，国人互助！

作者: vn159 时间: 2021-5-19 23:07
卡啊哦哦哦哦哦

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