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标题: 在国外赚的血汗钱，汇回国怎么就成了“黑钱”！ [打印本页]

作者: 侬去斯 时间: 2020-10-24 11:16
标题: 在国外赚的血汗钱，汇回国怎么就成了“黑钱”！
之前有我们在菲关注用户爆料，自己的支付宝借给同事收了一下工资，被冻结了！还有一些人反映银行卡也被司法冻结。

我们提醒：目前国内断卡行动，严打银行卡、手机卡非法买卖，同时对涉嫌洗钱等银行卡持有人实行惩戒，哪怕本人没有参与相关非法活动，但只要查及个人银行卡有涉相关非法支付等行为，都将成为惩戒对象，后果很严重，甚至危及到个人所有卡类使用，影响自己几年内不能办卡，不能贷款买房等各方面。

并不危言耸听，近期国内断卡行动，查获无数违法人员，全国各地每天都有成百上千的人被列入惩戒名单。

尤其是针对身在菲律宾、柬埔寨等东南亚敏感国家人员，查的更严！

怎么注意个人银行卡资金来往是否“干净”？

日前，有柬媒爆料，在柬同胞也许多人的银行卡被莫名冻结，辛辛苦苦挣来的钱都成了“黑钱”，只能存不能取。

有人转账时，发现密码被锁定，被告知银行卡异常。

最终得知银行卡被冻结，联系银行客服寻求解决办法。客服回应称，只有本人去银行才能解锁。

他非常郁闷，人在国外，为了安全，需要定期将工资转回国内银行卡，目前疫情下，怎么回国解锁？而不解锁，银行卡目前只能存钱不能使用。

至于银行卡被锁原因，是因为他打钱时都是通过地下钱庄，可能涉及到了不干净的钱。

还有人在柬经营正规酒店，去年7月，收到住店客人转来的人民币房租，结果自己的2张银行卡均被冻结，至今还没解冻。

打电话回国内公安局咨询，对方要求她把款项还给“受害人”！至于谁是受害者，她感到莫名其妙。

还有人大呼冤枉。。。

就因为在某换汇机构兑换了几千美金，之后用银行卡发现已经取不了钱，打电话向银行客服咨询，说是银行卡已经被某地公安司法冻结。估计是因为钱庄换到“黑钱”。

他觉得很冤枉很无辜，“钱庄里的钱来源如何，我也不知道啊！”

我们太难了！

身在菲律宾、柬埔寨等地待过的人都知道，只有正规银行汇款才安全保险，可银行汇款的门槛高到让许多同胞望而却步。

想要通过正规银行转账，你得在银行同时拥有两种账户，即人民币和外币。从国外打钱回国，需要拿到银行卡的国际代码，填写相关资料，一般两天后才能到账，还须缴纳一定的手续费，每个银行设定不同的标准。

所以，许多人早就习惯了通过换汇机构转钱回国内卡里，也有许多人通过地下钱庄打钱。既方便又快捷啊！

近期国内严打形势下，国内银行针对东南亚风控更严，汇兑机构大多被指有洗钱嫌疑，即便你在国外从事正当职业，只是给国内家人汇日常生活开支，银行卡也难以幸免。

哪里去找一家安全可靠的换汇机构呢？！

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