菲华论坛

标题: 莫名多出张银行卡，卡内还有7.9万巨款！天降横财还是横祸？ [打印本页]

作者: 贰十岁装成熟装s 时间: 2020-11-7 11:45
标题: 莫名多出张银行卡，卡内还有7.9万巨款！天降横财还是横祸？
本帖最后由 ade7788 于 2020-11-7 12:17 编辑

最近，家住山东省青岛城阳区的汤先生遇到了一件烦心事，他到银行营业网点注销多余的银行卡，却被突然告知还有一张银行卡，里边有7.9万余元存款。这张银行卡是在北京一家银行网点办理的，账号目前处于被管控的状态，钱也取不出来。而他想要注销，却因为有存款注销不了，要办理得去北京。来回在北京和青岛的网点询问，才被告知可能被人冒名办卡，具体处理等待通知。

名下突然冒出7.9万余元

近日，家住城阳的汤先生遇到了一件让自己哭笑不得的事情。9月22日，他到城阳的某银行网点，想要把多余的银行卡注销掉。但是，工作人员经过查询告诉他，他有两张银行卡。一张可以注销，另外一张没有办法注销。因为另外一张银行卡里还有存款，总共是79777.73元。

听到还有这么一张卡，小汤是一脸蒙，自己不知道是怎么一回事。小汤说，自己应该没有办理过这样一张银行卡，而且里边还有这么多的存款。

工作人员告诉他，这张卡是北京的一处银行营业网点开的卡，目前处于被管控的状态，其他的情况就不清楚了。

小汤说，2014年暑假的时候，他曾经去北京打工过，之后就再也没有去过。他心想是不是亲戚朋友或者父母给的这一笔钱。他回家仔细询问了一下，家人都没有给他存过这一笔钱。“如果父母给我这么多钱，我早就攒攒准备买房娶媳妇了。”小汤说，他跟其他的亲戚朋友也确认过了，没有人帮自己在北京办理过银行卡。自己的身份证也没有外借给他们，即使要存钱，家里人也会跟他说明，用不着跑到北京去办理一张银行卡。

小汤现在在一家饭店打工，每个月的工资不到4000元。“也不可能是工资或者其他收入，这笔钱差不多赶上两年的工资了。”小汤说，对于这样一笔巨款，其实自己更担心的是，万一是被犯罪分子利用，自己会不会被牵涉其中。所以，他更想搞清楚是怎么回事，然后成功把这张卡注销掉。

销卡遇尴尬，钱取不出来也退不回去

但是，令小汤无奈的是，这张银行卡里边的钱，自己取不出来，也退不回去。

确信不是自己家人帮忙办理的银行卡以后，小汤又去了附近的某银行网点询问注销事宜。工作人员答复说，这种银行卡已经被“锁定”，钱已经被冻结。“说有可能是被犯罪分子利用，被公安机关冻结了，”小汤说，营业网点告诉他，他们这边只能查到被“管控”了，但是具体的原因，要找开户行，并提供了开户行的办公电话。具体的原因，要小汤自己带着相关材料，去找开户行才能办理。

小汤说，自己就是一个普通的打工者，没有那么多的时间跟金钱，为了这张银行卡去外地办理。11月3日，记者跟小汤一起来到位于城阳宝龙广场的某银行营业网点。在大堂工作人员的指引下，小汤表示要办理销卡业务。银行的工作人员收取了小汤的身份证，利用小汤的身份证在系统里查询。小汤确实有一张此银行的卡，里边还有7.9万余元，不过银行卡目前处于被“管控”的状态。

小汤表示，这里边的钱不是自己的，希望工作人员能够查清楚原因，然后帮自己销卡。工作人员表示，出现这样的情况，只能小汤去开户行查询。他们网点只能看到被管控的状态，具体的原因并看不见。像这种情况，为了保护用户的个人信息，只有当事人自己才能够查询，建议他还是去找开户行办理。

随后，小汤又拨通了开户行的电话。工作人员表示，银行信息的管理，他们需要当事人提供身份信息以及银行卡信息，电话提供没有办法核实。银行卡被管控这些信息，任何一个网点应该都能查到，建议汤先生直接去开户行现场办理或者到青岛的网点进行办理。

经过反复协商，青岛的营业网点工作人员跟开户行营业网点的工作人员直接沟通，表示可以将小汤的信息，通过内部系统发送给开户行的工作人员。

工作人员查询后表示，他们也不清楚具体的原因，需要向上一级汇报。这种情况，应该是银行监控到账号出现了问题，所以对账号进行了“锁定”，他们会向上一级汇报，尽快给他一个答复。

当事人担心：被人冒名办卡是否会惹上麻烦

小汤最担心的还是这笔钱是否为别人犯罪所得，是否会给自己惹上不必要的麻烦。小汤说，他2014年暑假的时候，曾经去北京打过工，干了两个月左右。当时身份证不小心丢了，也没有及时挂失。银行工作人员回复，这张银行卡是2016年办理的。他担心，是不是别人捡到了自己的身份证，然后去营业网点办理了银行卡。

“银行开户应该严格审核，我想查一下当时的开户记录，”11月3日，记者跟小汤一起咨询了该银行卡的开户行，希望能够查询当时开户的具体是谁，找到当时的开户人，所有问题就很清楚了。工作人员表示，他们会向上级汇报并进行调查，等结果出来了以后，会通知小汤的。

随后，记者咨询中国银保监会12378维权投诉电话。客服人员表示，当事人可以直接拨打以上投诉电话进行反映，他们会联系相关部门进行处理。

律师：银行应主动协助当事人查清问题

上海锦天城（青岛）律师事务所律师张钢说，虽然这笔钱在汤先生的名下，但是在没有证据证明这笔钱属于自己的情况下，银行有义务核实身份，查明资金的权属问题。这种情况下，不是资金在谁的名下就归谁。银行方面如果认为这笔钱有异议，可以冻结这笔钱。

同时，银行作为开户方以及资金的保管既有，也有义务对资料进行核查，保障用户的资金安全。汤先生反映自己并没有办理过这张银行卡，银行有责任提供办理银行卡以及资金流向的相关资料。汤先生担心莫名多出来的银行卡，会给自己的征信以及其他方面产生问题，银行也有责任积极配合当事人，将事情调查清楚，确定自己的权属后根据相关法律的规定，对资金进行处理，给当事人进行销户处理。如果在此过程中，给当事人造成了损失，那么银行方面也需要进行相应的赔偿。

警方提醒：身份证丢失及时挂失补办

很多人都丢失过身份证，不仅会给个人的出行带来麻烦，还会带来其他的问题。警方提醒，犯罪分子通过丢失或盗用的身份证办理银行卡，进而倒卖身份证及银行卡，非法购买这些身份证及银行卡的人员可能进行电信诈骗、伪卡盗刷、洗钱、赌博、行贿受贿等行为。丢失或被盗用的身份证还可能被在逃人员、犯罪分子利用，用于隐匿身份，逃避警方抓捕。

如果身份证丢失，警方提醒，一定要尽快到派出所进行挂失补办。身份证进行挂失后，这一行为将成为身份证被盗用后，证明非本人行为亦非本人责任的重要证据。

作者: 宽容 时间: 2020-11-7 14:59
肯定担心啊

作者: 所答非所问 时间: 2020-11-7 17:49
肯定担心啊

欢迎光临菲华论坛 (https://bbs.phhua.com/)