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标题: 揭秘！诈骗团伙原来是这样！看完再说会不会被骗 [打印本页]

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作者: 六月清晨搅    时间: 2020-12-14 16:42
标题: 揭秘！诈骗团伙原来是这样！看完再说会不会被骗


每年我国警方从全球各地，抓获数以千计的电信诈骗疑犯，打掉数百个电信诈骗团伙。为什么电信诈骗依然如此猖獗？警方关于防范电信诈骗的宣传，可以说是铺天盖地。为什么还有那么多的人上当受骗？
太阳山公安局暖泉派出所民警李通为大家揭秘电信诈骗集团内部组织以及电信诈骗案件的特点。



01 揭秘电信诈骗内部团伙的特点好多诈骗集团都是来自台湾，电信诈骗集团需要招幕一部分大陆人“搭班子”，一方面是可以降低成本，另一方面他们也需要来自大陆的人协助他们办理用来转账的银行卡等事宜。诈骗分子把电信诈骗叫做电子商务站，一般都设立在国外，比如菲律宾、越南、匈牙利等地，他们招聘员工的待遇是这样的：包吃住和来回机票，起薪点8000元人民币，还有业绩提成。今天介绍的这个诈骗团队总共21个人，团队内部有专业分工。由1名具体负责人负责日常运作，其中配1名司机、1名保姆专门负责整个团队的起居饮食。另有一线（冒充银行、电信、快递公司工作人员）8人；二线（冒充警官）6人；三线（冒充检察官、法官）4人。每做成一单，根据金额大小，实行累进制提成：一线提成3%以上，二线提成5%以上，三线提成8%以上。其中一线里边有4个是大陆的，其他全部是台湾的。

团队内部有严格的纪律要求。主要包括以下几条：
01

严格作息时间
诈骗集团成员平均每天工作14.5个小时，其中三餐2.5小时（早餐0.5小时、午餐、晚餐各1个小时，开会1.5小时）（早晨部署安排会0.5小时，晚上总结反思会1小时）直接投入诈骗10.5小时，中午不休息。
02

严格保密要求
除负责生活的阿姨和司机外，所有人不准外出，个人手机一律集中保管，每周只允许打一次电话给家人报平安，不允许透露工作的具体内容，只能说在做电子商务，所有资料不准带出工作场所以外的地方。同时，工作用的手提电脑的电量绝对不能超过15%，并设定了一键删除软件，紧急情况下所有资料可以在几分钟内一键删除。
03

严格培训制度
重点是话术技巧，话术技巧中一线、二线、三线各不相同，每个人都发一本厚厚的话术，分成不同的应用场景，不同场景有不同的应办策略和语言，至于骗到款项后如何转款就不用这些人操心，老板在外部应该还有专门的团队负责。
04

强大的诈骗平台
目前，台湾诈骗集团从购买“客户”信息、编写剧本（话术）、建点的IT解决方案、人员招幕与培训、转款、后事等都有专门的分工。每一个电子商务站点（诈骗窝点），都有IT系统（实际上是他们的OA平台→办公自动化平台），这个平台由专人开发完成后，卖给台湾的电信诈骗集团，就可以进行个性化的设置和改造。
这个平台最强大的地方不是绩效考核，而是被诈骗目标的个人全维电子档案系统，从而实现一线、二线、三线的无缝链接。

案例

警方目前掌握情况显示，曾靓（化名）是深圳一名退休女干部，已经被骗388万，但故事远没有结束。

在诈骗团伙的平台里，涉及到曾靓的个人档案已超过50页。主要包括：
① 曾靓的个人财务状况。包括她在香密湖的豪宅、南山区的福利房、各大银行的存款、理财产品，股票的市值、家里的车等一览无余；② 曾靓的个人社交圈。她的律师老公、她的家人、她的闺蜜、她的银行客户经理等等；③曾靓的个人作息与生活习惯。她的起居时间、她的消费习惯、她方便接电话的时间、什么人和她在一起的时候不能给她打电话等等；④ 曾靓被深圳警方劝阻的经历。深圳警方什么时候通过特殊手段分析曾靓可能被骗，什么时候会安排派出所民警上门劝说，如果民警上门劝说，应该以什么方式让曾靓确信：这一切都是在他们的掌控之下所为，目的是为了考验她的忠诚等等。民警上门劝说被忽悠成是诈骗团伙为她设的考题。他们用一个专业的团队对付曾靓一个人，导致曾靓至今仍不相信面对面见到的真警察，而对台湾诈骗团伙在大洋彼岸用网络电话跟她沟通的假警察深信不疑。

05

诈骗集团的惯用伎俩
（1）用拨号软件筛选潜在客户。电信诈骗团伙通过拨号软件，将一批买回来的大陆目标电话自动导入、自动拨号，并设置自动转接功能。所以我们接到电信诈骗电话直接挂掉，是最好的处理结果。（2）精准制作通缉令。当“目标客户”基本上钩后，诈骗集团会运用非法手段，获取“目标客户”的照片信息，制作有针对性的通辑令放在网上，再把网址链接发给“目标客户”，让他（她）深信不疑。(3)被抓后的统一应对术。一旦网点被抄，除了上面所说的一键删除所有资料外，每个人都有一份审讯指引，就是被大陆公安抓获后应该怎么应答。这些应答要点是：1、自己因赌博欠下高利贷走投无路；2、朋友介绍一个戴大金项链、纹身的道上人士，说去海外做电子商务，自己就跟着去；3、自己除了打电话，什么都不知道，打给谁是公司安排的，怎么说也是公司教的，骗的钱去哪儿了也是公司统一调度的……(4)三十六计走为上。无论是否赚钱，一个窝点运营时间经对不能超过三个月，过三个月后必须另换一个国家。电信诈骗是一件非常危险的事情诈骗团伙的恐怖和专业超乎我们的想象大家必须提高十二分的警惕否则很可能就是下一个受害者和报案人
电信诈骗犯罪的规律特点
作案手段科技化程度较高作案手法不断翻新过去短信群发，运用各种网络载体地毯式发布虚假信息。借助银行ATM机或者网上银行进行转账打款。现在犯罪团伙采用一号通、400电话、伪基站、运用VOIP网络电话技术、设置虚拟号模拟语言提示等诈骗技术。作案人员通过各种渠道获得受害人的个人信息，编造专门针对受害者的作案剧本，分角色扮演、冒充、模仿公检法工作人员、国家机关的热线号码、总机号码随意拨打手机、固定电话，以受害人涉嫌犯罪为由，没收受害人银行存款威胁、恐吓被害人，诱骗被害人转账资金到指定账户；
或者犯罪分子通过网聊、电话交友等手段掌握被害人的个人信息，通过不停地反复骚扰或其他手段使被害人手机关机，犯罪分子利用手机关机时间，以医生或者警察的名义与被害人家属通话联系，称被害人生病或者车祸住院正在抢救，甚至声称被绑架，使其亲属汇款到指定账户急救。警方温馨提示1、电信诈骗犯罪是一种危害性巨大的、遍布全球的新型犯罪手段。一旦接到陌生诈骗电话，应该马上报警。2、诈骗集团从来都不是一个人在战斗，他们是一个团伙，是一个集团，分工明确、组织严密、反侦查能力强，团伙中不乏高学历、高技术人才。大家一旦掉入诈骗集团设计好的陷阱，直接面临的是“一对多”的不利局面，很难摆脱。

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