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标题: 你的换汇生意可能就是洗钱 [打印本页]

作者: 芊芊551 时间: 2021-1-23 19:16
标题: 你的换汇生意可能就是洗钱
我在柬埔寨生活了两年多了，依然入坑。不要问我说这个坑有多大，我只能说，如果你生活在柬埔寨不愿意离开，但口袋里却空空，那你有可能已经入局。
2020年9月中旬，我结束金边销售业务回到西港投资实业，并开始摸底整个西港的产业链。

复苏中的西港没有让赌场焕发生机，餐饮行业依然惨淡，酒店从业者包月价格一降再降，依然无法吸引租客。反而大型园区里，生意一片红火。游走于各个圈子后，我发现夜场生意依然火爆，一夜消费过万美金者比比皆是。

认识到一个之前做中介的朋友大B。他每天去各个网投公司楼下的奶茶店坐着，通过每天上下班高峰期收小哥哥小姐姐的美金，换成人民币给他们转钱回国。他还认识几个会所妈咪，也收小姐姐美金换钱，每天日子过得潇洒。

他是夜场的常客。他告诉我，这个不是最赚钱的，更赚钱的事是认识一个网投公司的主管或老板，介绍一个通道给他们，分钱更快。其他的他就语蔫不详了。

时间来到10月底，有几个朋友闲聊，说通过人民币买一种叫USDT的虚拟货币，在柬埔寨换成美金，再通过美金兑换成人民币，不断循环可以赚稳定的汇率差，利润高达7%以上，13天翻倍。

这不是理论值，这是真实在发生的事实。但后来的遭遇让我知道：疫情下的换汇生意已经不再是以前的光景了，如果你还用固有的常识去理解换汇，那么你将成为洗钱团队的棋子，也是弃子。

通过老乡我认识了一个据说是网投老板的人，以后称呼他老板吧。简单的寒暄，在对方知道我在西港有实业后，他突然跟我称兄道弟，并让我介绍通道给他。后来我才知道，他们认准我有实业不会跑路。

我找了三家不同的通道，与对方对接换汇，但随着事情的进程，我感觉自己已经进入一个大漩涡了。

还是详细说说这个漩涡吧。老板给出一个诱人的点位，当前汇率加8%，让做通道的人将人民币兑换成美金转账给他们。而通道方接单却告诉我，汇率加5%他们就做。结合我听到的买USDT还有7%的利润，我相信，这中间有12%的毛利润，他们双方有足够的空间去合作。同时不管我跟哪一个中介朋友沟通这个事情，他们都兴致勃勃。

第一个通道方接单后响应积极，但由于效率不高，导致每天产生的利润没法兑现，也没办法及时将换汇所得资金回给老板。

于是换到了第二家通道公司。原本合作愉快，但后来由于在规定时间以外资金被冻结，与老板产生分歧。就在此时，我结识了第三家通道，他有很好的换汇渠道，却没有靠谱的订单。据圈内人说，他是一个值得帮一把的人，因为他认赔。跟他沟通后，我才知道第二家通道方是店大欺客，想赖账了。

我将此事跟老板说明，但老板没找第二家通道，而是说相信我能处理好，然后我就跟第三个通道继续合作，通过半个月腾挪，将此事情处理妥善。但最后还是出事了，又出现了大面积资金冻结，这次第三个通道方并没有钱再拿出来了。而我就成了所有人看得到的那个人，其他人全部匿名了。

故事到这里，可能大家还晕着，其实我已经开始了解真实情况，这并不是看起来风平浪静的换汇，这就是洗钱。而我因为想赚点小钱，已经踏入这个圈子了。

以前还有所谓的信誉盘，所有玩家还能根据游戏规则，拿回自己的投入，但是现在只要钱到手超过1万人民币，就不可能让你退款了。

那么，以上帝视角来看这个事情应该是怎么样呢？

诈骗团伙通过不断认识有资产或者有理由没办法离开柬埔寨的人，通过语言包装，告诉你他们的资金安全，需要找到通道，帮他们做事。

通道方往往是有武力或者有背景的一帮人所组成，通道方不容易跟实际的网投老板产生交集，一旦出问题，他们不愿意把钱给网投老板，就有所谓的靠山，所以遇到事情，他们也就找个理由直接吃掉这些钱，然后推这个中间人出去承担所有责任。不管你多小心，哪怕遵守了所谓的规则，你也百口莫辩，只要有资金被冻结，他们的狰狞面目就出来了。

当然，网投老板也很愿意这样一个中间人来承担这个损失，而不愿意跟这样一个组织产生冲突。

另外，通道方通过底下控制的小弟，不断去找各种店铺、商超去兑换美金回来，从而也能完成洗钱的目的。

这是一个畸形产业，已经让整个柬埔寨中国人圈子冻结了太多资金，但他们依然乐此不疲，依然活跃在各个圈层中。当我亏完所有钱后，满身疲惫，静下心来，回想整个事，赚钱还是要脚踏实地，天上不会掉馅饼。所有人都要追你要钱的感觉，这辈子一次就够了。

最后，友情提示，如要汇款回国，一定要选择正规银行。

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作者: 花前月不下 时间: 2021-1-24 01:56
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