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标题: 反洗钱升级，在菲华人特别注意，以下行为特别容易被调查 [打印本页]

作者: 123456868 时间: 2021-1-31 15:30
标题: 反洗钱升级，在菲华人特别注意，以下行为特别容易被调查
本帖最后由 ade7788 于 2021-1-31 16:19 编辑

1.反洗钱升级，在菲华人特别注意，以下行为特别容易被调查

2.马卡蒂公司的雇员被纳入免费疫苗接种计划

3.涉违规提供新冠检测菲律宾描仁瑞拉市两家诊所被勒令停业

4.菲律宾政府发布新冠疫苗接种计划
菲律宾马尼拉-总统罗德里戈·杜特尔特（Rodrigo Duterte）enz周五签署了第11521号共和国法，旨在加强《反洗钱法》（AMLA）的措施，该法旨在修正2001年的《反洗钱法》。
对于菲律宾政府而言，签署这项增强版反洗钱法，既有内在的经济交易需求，也有来自于外部的压力。

2016年，孟加拉国央行的巨额失窃案，经过菲律宾的赌场和某些不肖银行家的上下其手，变成了白花花的银子堂而皇之流通。因为这件跨国窃案开始，总部位于巴黎的监管机构金融行动特别工作组（FATF）将菲律宾列入了洗钱重点关注名单，数年来，根据其打击洗钱和恐怖分子融资的标准，授权菲律宾政府，最迟不得晚于2021年2月1日之前，实施对反洗钱监管的升级。否则，该国可能会被列入特别行动组织的灰色名单，这意味着其利率和手续费将提高，金融机构也将进行更多的审查。这也将阻碍该国获得“ A”级信用评级，进而影响众多的海外投资。基于这些内外原因，菲律宾众议院，参议院迅速通过法案，到最后杜大统领签字生效，这速度，与菲人的拖拉模式，显得格外不同，非常不菲律宾。

梳理了一下法令原文，整理出了几个要点，最值得各位华人同胞关注，如下：1：授予菲律宾反洗钱委员会（AMLC）发出传票并进行可疑账户，核查，搜查和查封的权力。根据冻结命令，保留命令或没收判决，授予AMLC额外的权力来保留，管理或处置资产。解释一下：菲律宾有着最为夸张的银行保密法，根据这个法令，无论是NBI，PNP，亦或是其他政府部门，哪怕是CIA来了，银行如果认为涉嫌损害客户隐私，有权依法拒绝相关部门对于银行客户的账户往来检查，这也是为何说菲律宾银行经理牛气冲天的道理之一。但是，随着新法案出台，反洗钱委员会给予了更大的权力，如果反洗钱委员会怀疑某笔资金往来，涉嫌洗钱，可以直接发出传票，知会执法部门，前往银行核查或冻结该账户，进行预防洗钱行为的保护。 2：将税收犯罪列为洗钱的先例罪行，并设定了超过2500万菲律宾比索的门槛。这个一般适用于开公司的人群，利用逃税达到变相洗钱的效果，这个下限较高，目前和普通人还有点距离。3：所有菲律宾离岸游戏运营商（POGO）及其配套的服务商，其间的交易额超过P50万，这里所说的POGO，不仅是公司，也包括POGOER，也就是从业人员，这里的交易不仅是银行之间的存钱，也包括赌场里的交易，以及类似于赌场的赌厅账户间存款转账交易。当新法令生效后，只要一个银行交易日内，你的该银行交易额大于50万，你的开户资料与POGO相关，从广义上来说，都属于反洗钱委员会监管重点对象。至于说你的开户资料，比如AEP，ACR卡，我想只要银行风控不是小白的话，从这些资料上鉴别你是否属于POGO相关人员，还是很容易的讲。 4：房产交易，包括房地产经纪人和开发商在内，都属于监管对象，鉴于房产交易的特殊性，目前反洗钱委员会仅要求，银行或经纪人或开发商，对于涉及金额超过750万菲律宾比索（约104万人民币）的房产交易，要求上报交易数据到反洗钱委员会。750万意味着什么呢？按照目前大马尼拉的房价，也就是不到40平米的一室一厅而已。鉴于二手房大多都是一次性现金交易，意味着稍微大一些的房子，其二手房交易，都需要上报数据给反洗钱委员会，甚至，部分要求严格的银行，会要求你在存款或者转账前，有详细的用户资金来源说明。同时，以后以买房为由，大把存现金到银行，这种方式估计也要结束了，资金来源说明，怎么证明你的资金是合法的？眼下，从法律高度，统一强化了对可疑交易行为的甄别，以及对超过750万比索的房产交易数据上报，这只能说菲律宾反洗钱的力度越来越大。5：除了频繁活跃的多账户多资金往来交易外，长期不用的休眠账户，以及突然涌现的可疑交易的账户，估计也难逃银行监管，并且银行受理开户的条件会进一步提高，比如要求固定地址，要求水电账单，要求账户活跃度等（其实以上一直都是银行风控部门的内在要求，只不过执行力度视银行分理处而定，在菲律宾，人情社会，你懂得）。

什么是“可疑交易”? 通过与菲律宾金融界人士的相关聊天，为各位读者整理了一下，有关“可疑交易”判定的若干参考要素，希望各位同胞在进行银行转账等金融交易的时候，避免以下情况。 “可疑交易“是指进行的潜在高风险交易，无论涉及多少金额，只要存在以下任何一种情况，皆可列入怀疑范畴。1：没有潜在的法律或贸易义务，目的或经济理由；2：没有正确识别客户。 3：交易金额与客户的交易业务或财务能力不符合的。（上班族的账户突然进一大笔钱） 4：考虑到所有已知情况，可能会认为客户的交易有风险，成为该法令规定的报告要求的对象。5：与交易有关的任何情况，均表明偏离客户的个人资料和/或与客户过去的交易行为严重不符的。（每个月用来交物业费的账户突然进账大笔资金，说要买豪车） 6：交易以任何方式与即将，正在或已经发生的行为与经济犯罪有关。 7：与前述任何一项相似或类似的任何交易。新法出台后，个人对策：以后菲律宾银行账户会越来越难开，冻结账户的手续会越来越简便，所以要爱惜自己账户，避免瓜田李下，同时如果和银行打交道，注意以下几点 1 . 每次存款低于50万比索，不要频繁存款。2. 如果你有多于50万比索的合法现金要存，不妨直接跟银行说清楚，诚实报备之后存入。 3. 跟熟人进行置换，把现金给朋友，他开支票给你，支票因为已经是银行的担保，相应而言，麻烦要比存现金少一些。 4. 大额一些的交易，建议如果没有支票账户，可以去银行开一个临时户头，让银行经理给你开经理本票（manager check），见票就兑，只要你有合理交易正当理由，这个银行大都不会拒绝。其实，最为核心的，身在菲律宾，作为华人，为防止被银行风控部门怀疑或者防止反洗钱委员会关注，只需要时刻牢记以下两点：一：证明资金来源的合法性。二：证明交易的正当性。如今通过的升级版反洗钱法案，相比原案，加强了对风险交易行为和账户的监管力度，随着疫情的大流行，越来越多的额交易行为从线下到线上，货币交易从实体转化为GCASH和加密数字货币等媒介。因此，菲律宾会就反洗钱的法案，与时俱进，不断推出更新的升级版本，以满足对货币服务业务的监管期望以及反洗钱，打击恐怖主义融资和扩散融资义务。
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马卡蒂公司的雇员被纳入免费疫苗接种计划
导读：马卡蒂的COVID-19疫苗接种计划将包括该市所有注册企业的雇员，无论其居住地如何。

马尼拉-马卡蒂市长Abby Binay周日表示，马卡蒂的COVID-19疫苗接种计划将包括该市所有注册企业的雇员，无论其居住地如何。

市长说，当工人进驻该国金融区的办公室时，该市的人口达将近500万。

Binay说，公司必须拥有2021年的营业许可证，并且必须及时缴纳税款（包括分期付款的税款）才能获得免费疫苗。

她补充说，为员工购买疫苗的公司将不再包括在内。

她说：“接种疫苗是我们与冠状病毒作斗争的最大希望。这是一个重新获得活动能力，快速发展经济的机会。我们不必担心每次下班回家都会感染我们的家人和亲人。”在一份声明中说。

“我们将使用企业在其营业许可证申请中宣布的雇员人数，作为将免费接种疫苗的雇员人数的基础。这是我们帮助经济前沿人士的方式。”

马卡蒂已拨款10亿菲律宾比索购买COVID-19疫苗，迄今已获得100万剂阿斯利康产品。

Binay说，第一批COVID-19疫苗将于2月份到货，并将立即接种给该市的前沿人员，其余疫苗将在第三季度到货。

“ Makati已100％准备就绪。我们的后勤，疫苗接种前和疫苗接种后监控系统到位。我们只是在等待疫苗的到来。目前的挑战是说服人们接受疫苗接种。”

“我们必须改善我们的信息传播驱动力，使人们了解疫苗是好的，安全的，而且无论如何都将得到很好的照顾。”

Binay说，该市将负担那些遭受与疫苗相关的任何不良影响的人的医疗费用和医院账单。

对于非居民，它将由PhilHealth和卫生部的“ Malasakit经济援助”承保。在马卡蒂，我们的#ProudMakatizens居民将通过我们的计划获得免费的医疗和健康援助，”她说。

地方政府早些时候预留了购买疫苗的资金，以增加国家政府的供应，因为该国计划向7000万人接种新的冠状病毒，以实现群体免疫。

涉违规提供新冠检测菲律宾描仁瑞拉市两家诊所被勒令停业

导读：1月30日，菲律宾描仁瑞拉市（Valenzuela）政府下令关闭两家违规经营的医疗诊所，他们涉嫌在没有相关许可证的情况下向民众提供实时逆转录酶聚合酶链反应（RT-PCR）的新冠检测服务。
1月30日，菲律宾描仁瑞拉市（Valenzuela）政府下令关闭两家违规经营的医疗诊所，他们涉嫌在没有相关许可证的情况下向民众提供实时逆转录酶聚合酶链反应（RT-PCR）的新冠检测服务。

据称Bestcare医疗诊所在没有获得菲卫生部的授权下违规提供新冠检测服务，并向受检者发出“伪造的新冠检测报告”。市政府官员于周五前往Bestcare医疗诊所和诊断中心位于Karuhatan区委会（Barangay）的两个诊所以执行停业令，并正在深入调查这一事件。描仁瑞拉市长张侨伦（Rexlon "Rex" Gatchalian）通过社交媒体表示：“市政府以下述理由向Bestcare下发停业令，1. 违反市长经营许可证 2. 违反承诺书内容 3. 侵犯消费者权益以及 4. 违反地方政府一般福利法的相关规定。” 市政府还将对诊所的管理人员提起刑事诉讼。描仁瑞拉市政府再次提醒公众对提供新冠检测服务的实验室保持警惕和谨慎，若发现任何违规事项，可直接拨打举报热线 8352-1000。
菲律宾政府发布新冠疫苗接种计划

导读：周六，菲政府发布“菲律宾新冠疫苗国家部署暨接种计划”，这是该国自新冠疫情爆发以来由中央政府批准实施的首个大范围疫苗接种计划。所有区域办事处和地方政府需尽快建立疫苗接种行动中心，对接种人群进行登记，以安排接种时间和地点等。

1月30日，菲政府向媒体发布一份签发于26日的备忘录，这份备忘录名为跨部门抗疫工作组（IATF）第95号决议即“菲律宾新冠疫苗国家部署暨接种计划”。　

该计划目前已被批准，这标志本地自新冠肺炎疫情爆发以来中央政府批准实施的首个大范围接种疫苗计划。

这份备忘录由国家抗疫行动工作组（NTF）首席执行官加维斯、国防部长兼NTF主席洛伦扎纳、内政部长兼NTF副主席阿诺联名签署。　　

备忘录命令NTF所有机构、其属下各地区地方抗疫工作组暨新冠疫苗接种运营中心、各地方政府抗疫工作组暨新冠疫苗接种操作中心共同实施并调整疫苗接种计划。　　

由内政部公布的本国疫苗接种计划指出，已分配825亿比索作为部署新冠疫苗接种计划的资金。　　

根据这份118页的疫苗推广计划，所有区域办事处和地方政府部门都被要求尽快建立疫苗接种行动中心（VOC）。　　

该疫苗计划写道：“包括各私人和公立医院、私人诊所、政府机构、农村卫生部门在内的各实施单位应将所有问题和报告转发给市/自治市卫生局。反过来，也要求市/自治市卫生局向疫苗行动中心报告所有问题和及时更新相关信息。”　　

此外，它还提出：“疫苗行动中心的所有报告和未解决问题都应提交给监督的上级疫苗行动中心。另一方面，负责监督的疫苗行动中心应提供回馈并向报告的疫苗行动中心提出建议。”

总登记清单

疫苗部署计划还包括疫苗接种之前的总列表即记录接种人群的登记情况及接种先后秩序清单。　

该疫苗计划指出：“这可以通过科技部和卫生部知识及信息技术服务办（KMITS）及流行病局（EB）开发的在线或脱机平台来完成。从总清单中，甄选出符合接种特定疫苗条件的人群，并由相关的地区或地方政府部门对其进行访问，以便进行登记、安排接种时间、在适当的疫苗接种地点进行安排接种事宜和提供咨询。”　　

地方政府部门被要求对符合接种条件的目标人群进行概况分析和筛选，以便就这项群体免疫计划做好相关的登记录入工作。　　

总清单将包含以下内容：

1. A组包括一线医卫工作者、老年人、贫困人口、军警等国家执法机构工作人员（俗称“着制服者”）。

2. B组包括其他一线工作人员和特殊人群。

3. C组是不属以上群组的、其余的同意接种疫苗人群　　

本地拟行开展的这项大规模接种计划还特别强调了要让接种疫苗公民享有知情同意权，该计划指享有知情同意权是基于“道德和法律要求”。　　

接种者必须了解新冠疫苗接种后可能带来的不良反应以及潜在的未知风险。　　

第95号决议强调道：“在目前的情况下，重要的是要向潜在的新冠疫苗接种者明确：目前尚不知道接种后产生的免疫力能持续时间；疫苗接种后在所有年龄段的人群中可能不会产生相同的效果；向接种者披露的收益和风险将仅限于其表达同意接种时对疫苗已知的相关信息。”

接种后的评估　　

该项疫苗接种计划中还包括“在注射第一剂疫苗后”的疫苗安全性监测和不良反应管理。　　

计划指出：“在引入新冠疫苗期间，疫苗安全性监测的作用是促进早发现、早报告、早通知、早调查，早分析以及对免疫后不良事件（AEFI）和特殊不良性事件（AESI）的尽早做出回馈，以确保适当及时地对病例作出相应的应对和管理方案。”。　　

此外，它还特别提道：“这些活动将为疫苗接种者提供帮助，并确保在万一出现不良反应时，做出迅速及时的反应。”

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