菲华论坛

标题: 换到的人民币被警方冻结，汇商一句“不负责”，事情就能了结？ [打印本页]
作者: 麦子971    时间: 2021-4-17 06:13
标题: 换到的人民币被警方冻结，汇商一句“不负责”，事情就能了结？

之前写的《欠债不还能发财吗？马尼拉讨债那些事》中，小编忽视了一个细节，托尼之所以欠着洛基的钱不还，是因为换到的10余万元人民币被国内警方冻结在了账户中，直到现在还没有解冻。托尼大概是想，反正钱已经被冻结了，自己当然没有办法给洛基还钱。可问题是，冻结的风险由谁承担呢？当然应该有托尼程度，之后再向自己的上家寻求解决之道。总而言之，不能因为你的钱被冻结了，就赖账不还。

小编之所以旧事重提，好吧，是因为类似的事情又发生了。



有位小伙伴在纸飞机上从这个名叫金麟的换汇中介商处换人民币时，转入到自己妹妹银行账户的人民币不幸也被冻结了。冻结的理由小伙伴们都清楚，就是涉及菠菜、电信诈骗、杀猪盘等非法资金往来。这个金麟在纸飞机上的标签是“全菲大额收P YHK。国内货款安全第一”事实证明，牛B都是吹出来的，TMD一点都不安全。

这里面的“P”是菲律宾皮索，“YHK”应该是港元，没想到在国内资金外流的过程中，菲律宾皮索居然能和港元相提并论了！一直以来，国内资金外流的大头一直在香港，小编之前就说过，和香港的金流相比，国内流入菲律宾资金，不过是大动脉和毛细血管的关系。现在看来，受益于中菲之间持续高涨的贸易额，流入菲律宾的金流正在持续增长中。



然而，流入菲律宾的资金不仅仅有合法出逃资金，还有不少是菠菜、电信诈骗、杀猪盘等非法资金。因为国内通过资金链打击上述非法所得的力度越来越大，这就使得非法资金在国内洗白的可能性越来越小，所以他们才会通过向贸易商处换皮索的方式在菲律宾洗白。于是就有了类似的故事。



爆料小伙伴的钱被警察冻结后，还以涉嫌洗钱和参与诈骗为由，把他妹妹传唤到公安局协助调查，还让退钱。这下子正如爆料小伙伴所说，人民币也没有了，皮索也没了。而之前口口声声资金保证安全的金麟一句，上线找不到了，不负责。他的原话是，货商找不到，我们也在找他。什么“货商”？明明就是菠菜、电信诈骗、杀猪盘等非法资金！



话说回来，像托尼、金麟这样的换汇中间商，在出了这种事之后，他们往往是没有实力和能力负责的。小编以前也动过类似的心思，现在看来不懂水深水浅，哪怕是沙滩边戏水都是危险的。不知道哪里就冒出个坑把自己坑了，或者冒出根水草把自己绊住了。负责任、有实力的换汇中间商，肯定明白上游和下游的资金来源。而金麟、托尼类似的人，只不过是些看着换汇差价左手倒右手容易赚的二百五，分分钟就会把自己和别人都坑死了。



小编最后提醒小伙伴们一句，小额换汇还好说，因为国内银行监管越来越严的，现在大额换汇的风险已经相当高了。银行账户稍有异常资金往来流动，触发冻结的几率会很高。更不要说，大明大白的转入类似菠菜、电信诈骗、杀猪盘等非法资金，小编就明白告诉你，这个钱肯定不会是你的！

PS：近期小编也接到多起换汇后被内地公安认定为账款的反应，很多人的血汗钱被冻结，被划走
①建议找正规换汇渠道
②在换汇的时候留好一切证据，以免被冻结后无法解释，有证据，解冻的可能性很大。





欢迎光临 菲华论坛 (https://bbs.phhua.com/) Powered by Discuz! X3.2