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标题: 在菲律宾，小编和洗钱行业擦肩而过的一段经历 [打印本页]
作者: 幂倾城淮    时间: 2021-4-23 06:46
标题: 在菲律宾，小编和洗钱行业擦肩而过的一段经历

作为历史爱好者，小编写东西的时候总喜欢找点历史依据、或是历史渊源。今天和小伙伴谈的这个洗钱的问题，当然自古以来就有，就是把不合法的钱变成合法的钱。而近代以前世界上的金融业不发达，各国关于金融类的法律很少，能量大的人到处可以钻的空子，洗钱根本不要花很大力气，当然违法犯罪所得被追回的可能性也很大。所以“洗钱”这个词，是近现代世界金融业发达的产物。可金融业越发的，与之相对应的法律法规就越多，可TM法律都是滞后的，总有些聪明人能够找到新的空子。新空子钻成旧空子，国家再出台一波法律堵空子，聪明人继续发现新空子 … …这个可以无限循环。

现代意义上洗钱行为，最初起源于世界上金融业最发达的美国，而且“洗钱” 一词就是英文“Money Laundry”的直译。据说这个词的最初的产生与美国禁酒令时代（ProhibitionEra，1920至1933年间美国社会全面禁止酒精饮料）的最著名意大利黑帮大佬艾尔·卡彭（Al Capone）有关。



video: https://mp.weixin.qq.com/mp/readtemplate?t=pages/video_player_tmpl&action=mpvideo&auto=0&vid=wxv_1836541131174543370电影《铁面无私The Untouchables》中的艾尔·卡彭（Al Capone）

这位爷的故事是这样子的。社会全面禁酒，制造、贩卖私酒成了最有利可图的生意，黑帮大佬艾尔·卡彭当然盯上了这种一本万利的生意，私酒生意赚来的钱当然不合法，于是就产生了如何把钱合法化的问题。而1911年，第一台电动洗衣机美国试制成功，很快洗衣店遍及全美。最重要的是这TM是合法生意！于是卡彭就想到了通过洗衣店的合法生意，把贩卖私酒的非法所得洗白的想法。卡彭让人制造了一种投币式洗衣机，每通过洗衣服赚到1美元的时候，就会有1美元的私酒收入投进投币口，然后以洗衣收入的名义报账交税，这样的话私酒收入就合法化了。这TM的确是名符其实的洗钱，于是就有了Money Laundry这个词。


真实的艾尔·卡彭

这个蛋儿扯的有点长！其实小编之所以写这个主题，和小编2019年底2020年初的一段经历有关，这段经历让小编差一点也能像卡彭一样洗钱。2019年底，一位名叫 @诗与远方 的微信好友发消息问小编，你还在菲律宾吗？他应该是看了小编的朋友圈，知道小编在菲律宾有几年，才这样问的。小编加这位@诗与远方微信好友已经好几年，交往并不多，甚至早就忘记了为什么加的好友。@诗与远方知道小编还在菲律宾后，又很神秘地说，有些话微信上不方便说，能不能加一下纸飞机。



微信支付对海外用户的监管越来越严，时不时就收不到钱。

刚刚加了纸飞机，@诗与远方 的网络电话就拨了过来。电话中，小编知道了他这么着急的原因。原来@诗与远方 认识了一位菲律宾某知名菠菜公司离职技术高管，这位大能离职的时候把公司的用来洗钱的四件套卡（又称四要素卡，没有实体卡，仅仅凭持卡人姓名、卡号、身份证号和注册手机号就能取出钱来）黑了不少，用 @诗与远方的话说，卡里面的余额高达几十亿人民币。@诗与远方 听说菲律宾有种网络POS机可以刷出四件套卡内的余额，碰巧小编大概是 @诗与远方 唯一认识在菲律宾的人，就想让小编试着打听打听，如果能够找到渠道的话就发财了。


几十个亿的馅饼，能不心动吗？

这个故事讲到了穷逼小编的心坎里，算盘着，不要说几十亿了，就算只有1亿，事成以后哪怕仅仅分给小编1%的提成那也是上百万的钱。于是小编像火箭发动机启动一样，立刻上穷碧落下黄泉挨个给微信好友、通讯录里的人打电话。没想到小编朋友圈，还真有这样的人。这哥们是@？。这位 @？小编2019年12月初才认识的，当时他在宿务出了点事情（这个故事也挺有意思，以后小编会整理发布），小编给他帮了点小忙，不过这时他已经回国了。

听说小编这边有四件套卡的渠道，而且金额高达几十亿人民币，@？也立刻来了劲头，让对方立刻发“料”过来试一下。“料”TM的是什么？小白小编完全不知道。经过 @?的科普小编才知道，原来“料”TM就是“四件套卡”。地下社会江湖豪杰，为了规避各种监控，黑话自然而然就会产生。读武侠小说，看黑帮电影长大的小编，这才知道，原来江湖一直在自己身边。


@诗与远方发给小编的试用料一

@？还说，四件套卡的注册手机号码必须的是联通手机，因为只有联通手机他这边才有渠道补手机卡。很快@诗与远方 甩过来一张四件套卡，让 @？试料。可是因为金额太小，只有6900元，补手机卡得15000元，@？认为不划算，再三让对方发个金额大一点的料过来。@？的原话是，补卡费15000元，卡里的钱能够刷出来，补卡费算自己这边的，如果卡里没钱刷不出来，那补手机卡的费用的由料方承担。@诗与远方 这边迟迟不能给大金额的料，于是事情就有点僵住了。稍后 @？为了证明实力还发过来了两段视频，一段是是通过网络POS机刷卡的视频，另一段是通过第三方代扣平台刷卡的视频。


@？与小编的聊天记录





@？发给小编的两段视频，可惜的是小编当时没有想起来写这件事，视频没有保存已经过期被清除了。

应该是这两段视频让 @诗与远方身后的料主明白这边确实有实力刷出四件套内的钱来，很快就甩来了一张金额为20052.56元的料。而 @？也很顺利地刷出钱来。于是，事情就到了实质性环节——怎么分成的问题。@？说出来的分成比例把小编吓了一大跳，一口价四六分！料方仅仅占40%的比例？这TM也太黑了吧？@？的话很明白，说的市场行情就是这样子，让小编照直转告对方。@诗与远方 的回话证明，市场行情确实如此，他说，能不能调整到45%。因为料主的底线就是40%， @诗与远方 也是中间人，他这边还有几位中间人，再加上小编这个中间人，如果40%的话，咱们辛苦一场赚不到一分钱。


试用料二

这样一轮协商下来，小编算是大概明白洗钱的各个环节。首先当然是料方，就是小伙伴们耳熟能详在包括菲律宾在内的东南亚各国，通过各种手段在网络上设局骗到钱的人；不过把受害人的钱转入料方掌握的四件套卡内，才是洗钱活动的开始。像小编这样误打误撞成了中间人的小虾小鱼，根本就不是菜。其次是当然是能够把料内的钱合法洗干净的包括网络POS机所有者、第三方第四方代扣平台、比特币等网络货币交易平台等等，他们才是真正的洗钱者，分成时所占的比例最高，基本上在50%左右，不过他们的风险也最大。还有像虚假国际贸易、虚假借贷、购买已经中奖的彩票、境外赌场筹码兑换、购买无记名的债券和期货、购买古董珠宝或其他高价值收藏品等洗钱方法，不在本文讨论之列。最后是资金垫付方，因为料主在四件套成功刷卡后一定要拿到钱，网络POS机或代扣平台往往回款需要一定的时间，所以必须要先把刷卡金额按比例垫付给料主，当然有时候洗钱平台和垫付方可能是相同的。



分成比例也达成了一致，四二五八分成。@诗与远方已经小编等几个中间人只能分其中2%。剩下的就是几方见面同台操作了。刚开始约的是福州，后来又说去深圳，最后总算在宁波找到了合适的垫资方，于是确定去宁波。那个时候疫情已经开始了，小编无法回国，想让朋友代为过去，可有朋友认为不靠谱，有朋友不想参与这种事，有朋友忙着走不开，有朋友想让小编先把差旅费付给他… …最后小编想如果真能赚到钱也是老天掉下的馅饼，而且这里面也有不低的风险，不如就相信这几位到时候能把钱给自己吧。



于是小编就让 @诗与远方 和 @？互相加了微信。当时 @诗与远方 好像说是在江西，第二天就到了宁波与 @？和代扣方见了面。然而三方一起吃过饭后，@？发微信消息问小编，你这个朋友究竟手里真的有没有料？小编心想，没有料他不可能驱车去宁波吧？不知道俩人因为不想给小编分钱再演双簧，还是@诗与远方 手里确实没有料？总而言之，这个事情延宕两三天后，以 @诗与远方手中无料告终。

也许是因为小编脖子不够长的缘故，老天爷这个天大的馅饼，最终没有掉在小编头上。小编就是这样和洗钱行业沾了点边，湿了一下鞋底。
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这个事情还没完。到了2020年7月份，小编都把这个事忘了，@诗与远方 发微信消息说，当时 @？介绍的代扣方认识后，从他这里借了25万元人民币，现在联系不上了。这样的事情，小编当然管不着。只能劝@诗与远方 赶紧去公安局报案，有证据的话去法院起诉也成。（全剧终）

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