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标题: 在菲律宾开店做生意换个钱，结果被抓了！ [打印本页]

作者: 计划你大爷计j 时间: 2021-8-31 11:17
标题: 在菲律宾开店做生意换个钱，结果被抓了！
两天前，有一个粉丝给我爆料，说他自己：

刚从国内某城市的看守所出来。

他找胖哥，是想告诉我他经历的这件事：

他觉得自己太冤枉了。

为了方便行文，暂且称他为“小C”吧。

小C有个堂弟，在菲律宾开店做生意，菲律宾的法定货币叫：比索。

比索兑人民币的汇率大概是1元：7.5比索。

生意做了一段时间，积累了大量的比索，

小C他弟就想着换成人民币。

正好家里也有事要用钱，所以他弟就找小C拿了个银行卡号，让他收到钱之后取出来交给他爸。

小C他弟通过飞机群找到了一个换汇的朋友，到底是陌生人还是之前交易过的朋友，

小C不清楚。

他弟拿了价值20万人民币左右的比索去和对方交易，他给人家现金，对方把，

20万人民币打进小C的银行账户里。

这钱一共分成了3笔，一笔11万，一笔4万，一笔5万。前前后后等了一个半小时，款清。

没啥波折，交易很顺利。

小C也把这笔20万交给了他的叔叔。

可是，谁都没有想到，

这笔20万的交易完成一个月后，

当地的警察叔叔找到了小C，逮捕了他。罪名是：涉嫌诈骗。

在审讯的时候，警察同志告诉小C：

公安机关查到一个月前有一笔11万人民币“杀猪盘赃款”打进了他的账户。这笔钱是受害者直接打款的，现在人家已经报案，所以小C本人“涉嫌诈骗”。

好在小C保留了和他弟弟的聊天记录，他也把这件事的来龙去脉给公安局的同志解释清楚了。

在看守所呆了一个多月之后，小C终于可以回家了，但状态是：

取保候审。

上面的这个图，是公安机关给小C家属的告知书。

因为通过非法渠道私下换钱，又因为换的钱“不干净”，所以目前知道的情况是：

换了个钱，惹出了这么多的麻烦。

为什么今天胖哥写这件事，因为之前，因为私下换汇，我们听到的最多只是：

钱被骗了，或者卡被冻了。

而今天这件事，你看看，

交易是完成的，事后一段时间内也没问题，一个多月之后出了麻烦，涉事人也已经触及到了刑事法律责任了。

所以胖哥再次提醒各位：

一、私下换汇可能遭遇诈骗

诈骗分子往往以“优惠汇率”为诱饵对受害人进行诈骗。受害人多通过朋友推荐认识诈骗分子，在微信群、朋友圈和微博与对方联系，轻信对方发来的银行转账截图，导致上当受骗，遭受经济损失。

二、私下换汇涉嫌洗钱犯罪

私下换汇最大的隐患在于无法保证对方资金来源合法性，易沦为洗钱链条的一环。在各国加大对洗钱案件查处打击力度的背景下，犯罪团伙利用海外华人来实施洗钱活动屡见不鲜。

三、私下换汇也涉嫌违反中国法律法规

根据2008年修订的《中华人民共和国外汇管理条例》，私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关予以警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。2019年2月1日生效的《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》对非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的违法行为做出了更详细更严格的解释，其中明确规定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第四项的规定，以非法经营罪定罪处罚。

如海外中国公民私下换汇，无论是通过银行转账、支付宝、微信等平台还是当面交易，均涉嫌非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的行为，达到一定数额的，构成非法经营罪，或将面临罚款、拘役、5年以下有期徒刑甚至更严重的刑事处罚。

小C跟胖哥说，在看守所的这个多月，他最大的感受就是：

可能那些我们拼命追寻的未必会是我们真心想要的，往往那些看似平常的真的要到了失去的时候感觉弥足珍贵！

全文完

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