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标题: 中国人在菲律宾开银行账户越发困难了破解了为啥换钱还要拿无犯罪证明 [打印本页]

作者: 123457015 时间: 2024-7-9 16:14
标题: 中国人在菲律宾开银行账户越发困难了破解了为啥换钱还要拿无犯罪证明
之前和大家讲了个事儿就是有个朋友拿美金去银行换比索被要求出示NBI证明也就是无犯罪证明当时我们都觉得不可思议~

但是今天我上山去摆摊的时候正好碰到我开户行的银行经理就聊了两句这事儿才知道为啥不仅仅是换钱出示NBI证明的问题甚至以后一段时间中国人在菲律宾开银行账户恐怕都很困难了~

因为菲律宾银行行业内部接到通告说凡是中国人开户都要严查以防洗钱犯罪现在接到通知如果是中国人来开户不仅要两证即护照和ACR~ 另外地址证明租房合同收入证明如果收入来自商业也要提供商业相关的执照或者证明如果有菲律宾合作者甚至让合作者也要来一下~ 同时驾照如果有也要一并提供甚至有些分行还要中国客人提供居住在菲律宾超过一年以上的证明通常是半年要一年肯定是更严格的一种表现~ 或者还会问开户的中国人是否持有其它菲律宾银行的账户如果有也要求提供~

总之就是想把潜在的风险挡在门外有个蛛丝马迹不合格的信息就不让你开因为责任倒查他们也怕受牵连~

甚至我朋友反馈他带他朋友去BDO开户被要求出示介绍人的ID来佐证开户者没有问题~

除了中国人目前开户门槛高之外操作账户也会被严格监管~ 比如我有个朋友使用BOC银行转账之前都是几十万支票操作的时候会被电调现在只要有五万比索支出或者收款也都会被电调五万比索合计七千多人民币这控制也还是严格了点~

说到为啥会这样银行经理说是因为那个新加坡洗钱大案的原因据调查有钱从菲律宾华人账户洗走的加上这次郭市长的事儿里面也涉及到了很多华人账户所以现在严控~

如果这位银行经理说的属实这又是一个前人砍树后人倒霉的案子~

记得上次菲律宾政府大规模关闭华人账户是18 19年因为很多账户被怀疑和毒贩交易有关~ 难道这次又要来一次？理由是防洗钱？

还有个例子可以看出菲律宾现在对反洗钱的控制很严怕收到不干净的钱就是如果你办理SRRV 中转银行一定是JP Chase 或者是Citi bank 如果不是很可能会被退款据说走这两家美资银行也是为了防范从其它国家银行过来的钱不干净~ 为啥这样？据说是和当年孟加拉黑客拿菲律宾银行账户洗钱有关~

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