在迪拜换个钱，不仅被骗，还被抓了

jimmy肖明

此文是胖哥的第四篇关于换汇骗局的文章，前三篇是：

《一文给你把迪拜换汇骗局说清楚》

《胖哥，我在迪拜还钱被骗了40万》

《迪拜换钱又又又又出新骗局了》

之所以写今天这篇，是因为：

换汇骗局又有新套路了。胖哥听完都惊出一身冷汗。



如果有人先给你迪拜的银行账户打款，你确认钱已经到帐了，然后再给人家转人民币。这种情况下你还会被骗吗？

不仅钱会没有，人还可能面临牢狱之灾。

小W是在迪拜做外贸的生意人，经常需要有换汇的需求，所以加了几个迪拜本地的换汇群。

前两天，小W在群内看到有人叫：

5万多迪，汇率好，有人收吗？

然后他就加上了对方的微信，对方说自己在阿布扎比，让小W提供一个本地银行的账号，

自己先把迪拉姆存进小W的阿联酋银行账户，在小W确认到帐之后再给人民币。

这还有什么不放心的？

第一笔交易进行的非常顺利，一天之后，对方又提出，还有钱，要不要？

总之这一来二去的，对方在10天之内一共给小W的账户存进了15万左右的迪拉姆。

小W也顺利的支付了相应汇率的人民币。

没有冻卡，没有被骗，交易结束，双方两清。

小W在阿联酋使用的银行是赫赫有名的NBD。

三笔交易完成之后，小W收到了银行的电话和邮件，银行方面询问：

存款人向银行反应这三笔钱存错了，而且对方已经报警处理，

目前这三笔款项已被冻结，并请持卡人解释下这三笔钱的合法来源和用途。

此时小W有些慌，

因为担心在阿联酋私下换汇存在违法的风险，所以就自己编造了这三笔迪拉姆的来源。

前前后后，NBD银行一共发送过3次询问函件，要求解释资金的合法来源。

第一次解释不行，就又换个解释，总之，

小W每次给银行的解释都不一致。

后来，银行就没有再来询问了。钱也还在被冻结着。

上个月，小W因为要去别国出差，

在机场被当场扣押。

被扣押的具体原因就是因为有关方面怀疑他的这三笔钱可能存在洗钱或者诈骗的嫌疑。

目前小W已经通过律师走了保释程序，此案进入本地司法流程。

胖哥再次提醒：

陌生人换汇有风险，请大家一定要慎之又慎。

不要让赔了夫人又折兵的事再次发生。

如果有银行或者警察叔叔打电话询问你关于换汇之类的事情，请一定要如实作答，或者咨询律师了解合理合法的对自己有利的回复。