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两天前,有一个粉丝给我爆料,说他自己:
刚从国内某城市的看守所出来。
他找胖哥,是想告诉我他经历的这件事:
他觉得自己太冤枉了。
为了方便行文,暂且称他为“小C”吧。
小C有个堂弟,在菲律宾开店做生意,菲律宾的法定货币叫:比索。
比索兑人民币的汇率大概是1元:7.5比索。
生意做了一段时间,积累了大量的比索,
小C他弟就想着换成人民币。
正好家里也有事要用钱,所以他弟就找小C拿了个银行卡号,让他收到钱之后取出来交给他爸。
小C他弟通过飞机群找到了一个换汇的朋友,到底是陌生人还是之前交易过的朋友,
小C不清楚。
他弟拿了价值20万人民币左右的比索去和对方交易,他给人家现金,对方把,
20万人民币打进小C的银行账户里。
这钱一共分成了3笔,一笔11万,一笔4万,一笔5万。前前后后等了一个半小时,款清。
没啥波折,交易很顺利。
小C也把这笔20万交给了他的叔叔。
可是,谁都没有想到,
这笔20万的交易完成一个月后,
当地的警察叔叔找到了小C,逮捕了他。罪名是:涉嫌诈骗。
在审讯的时候,警察同志告诉小C:
公安机关查到一个月前有一笔11万人民币“杀猪盘赃款”打进了他的账户。这笔钱是受害者直接打款的,现在人家已经报案,所以小C本人“涉嫌诈骗”。
好在小C保留了和他弟弟的聊天记录,他也把这件事的来龙去脉给公安局的同志解释清楚了。
在看守所呆了一个多月之后,小C终于可以回家了,但状态是:
取保候审。
上面的这个图,是公安机关给小C家属的告知书。
因为通过非法渠道私下换钱,又因为换的钱“不干净”,所以目前知道的情况是:
小C取保候审,这案子接下来可能还要开庭,他可能会受到司法审判。
他要自己拿出十一万人民币的涉案资金先赔付受害人。
小C他弟目前已被“网上追逃”,警方要求小C弟弟回国自首。
换了个钱,惹出了这么多的麻烦。
为什么今天胖哥写这件事,因为之前,因为私下换汇,我们听到的最多只是:
钱被骗了,或者卡被冻了。
而今天这件事,你看看,
交易是完成的,事后一段时间内也没问题,一个多月之后出了麻烦,涉事人也已经触及到了刑事法律责任了。
所以胖哥再次提醒各位:
一、私下换汇可能遭遇诈骗
诈骗分子往往以“优惠汇率”为诱饵对受害人进行诈骗。受害人多通过朋友推荐认识诈骗分子,在微信群、朋友圈和微博与对方联系,轻信对方发来的银行转账截图,导致上当受骗,遭受经济损失。
二、私下换汇涉嫌洗钱犯罪
私下换汇最大的隐患在于无法保证对方资金来源合法性,易沦为洗钱链条的一环。在各国加大对洗钱案件查处打击力度的背景下,犯罪团伙利用海外华人来实施洗钱活动屡见不鲜。
三、私下换汇也涉嫌违反中国法律法规
根据2008年修订的《中华人民共和国外汇管理条例》,私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的,由外汇管理机关予以警告,没收违法所得,处违法金额30%以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。2019年2月1日生效的《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》对非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的违法行为做出了更详细更严格的解释,其中明确规定,实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第四项的规定,以非法经营罪定罪处罚。
如海外中国公民私下换汇,无论是通过银行转账、支付宝、微信等平台还是当面交易,均涉嫌非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇的行为,达到一定数额的,构成非法经营罪,或将面临罚款、拘役、5年以下有期徒刑甚至更严重的刑事处罚。
小C跟胖哥说,在看守所的这个多月,他最大的感受就是:
可能那些我们拼命追寻的未必会是我们真心想要的,往往那些看似平常的真的要到了失去的时候感觉弥足珍贵!
全文完
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