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马尼拉最强安全换汇攻略-各种场景分析

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菲华币

菲华特使

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发表于 2020-1-9 10:42:35 | 显示全部楼层 |阅读模式
本帖最后由 夕夕0802 于 2020-1-9 10:53 编辑

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马尼拉的华人圈最近非常不太平,不太平的原因是大量中国人渣的涌入,涌入的这些人渣中又有很多来自柬埔寨,他们在柬埔寨的“本事”就已经相当了得,把安静舒缓的海滨城市硬是折腾成了犯罪之城。
爆头、腰斩、抢劫、绑架、你能想到的恶,这些人渣在柬埔寨都做了,你想不到的恶,他们也做出来让你见识了。

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网络菠菜被柬埔寨扫地出门后,菲律宾就成了东南亚菠菜界仅剩的标杆,这些人渣跟随着搬家的菠菜从业者涌入菲律宾,其他地区的菠菜从业者也把菲律宾视为最后的大本营。

没有了西港的稀释分流,如今菠菜业最集中的马尼拉,俨然成了人渣们“狂欢的乐园”,众多人渣成群结队来这里“淘金”,马尼拉一时间乱的仿佛哥谭市。

然而哥谭市还有蝙蝠侠,马尼拉却只有腐败又懒散的警察。

在这种情况下,你指望警方去威慑人渣、打击犯罪的意义已然不大,唯有自己多学习安全知识,减少被侵害的几率才是最有效的办法。

目前在华人圈内最常见的就是诈骗案件,而换汇诈骗更是最常见的诈骗形式,因此我就从换汇诈骗开始讲起,扒一扒骗子的套路,让大家有所防备。


换汇骗术1:在换汇时要求你先给钱,然后使用各种借口脱身,携款而逃。

这几乎是最拙劣的骗术了,但也是最常见的骗术,不需要什么聪明睿智的头脑去策划,只要有点胆子就敢施展。

此类骗子通常会主动发布要换汇的虚假信息,诱骗换汇人员上门,也会在看到相关换汇信息后,与要换汇的人取得联系,要求对方上门。

无论是哪种情况,他们为了降低行骗的风险,为了提升行骗后脱身的成功率,几乎都会选择让你去他们的“主场”。

这个“主场”或许是他们熟悉的咖啡馆、中餐馆,或许是他们常去的酒店、赌场,总之不会是你熟悉的地方,但绝对是他们方便逃逸的地方。

因为你在完全陌生的地方基本上是孤立无援的,而他们对这个“主场”却熟门熟路,甚至成群结队一呼百应。

如果诈骗成功,他们可以快速溜之大吉;
如果诈骗失败,他们也不怕你使出什么手段,可谓万无一失。

当你身处骗子的“主场”,无论你是出披索,还是出人民币,骗子一般都会要求你先给钱,在你给完钱之后,骗子会找各种借口离开:
可能说是去厕所,
可能说是拿一下咖啡,
可能说要去门口接一下他送钱的朋友,
或者说室内的信号不好,要出去打个电话催一下他朋友尽快送钱过来……

无论他以什么借口离开,总之是不会再回来了。此时你方才发觉上当,然而一切都晚了。

应对此类诈骗方式,一定要牢记两个原则:
1、主场原则。
2、人钱不分离原则。

主场原则:

无论是防止换汇被骗,还是防止更极端的换汇被绑架被抢劫,
最稳妥的方法就是在你的主场和对方交易,在你朋友多、同事多的地方,你的安全系数是最高的。
比如在你的公司里换钱,被坑被骗的几率就会大大降低。

人钱不分离原则:
主场原则虽然稳妥,但并不适用所有换汇情况。因为骗子们也会假装成正常人,
谎称自己害怕,谎称自己不方便离开,忽悠你去他的主场,而拒绝去你的主场。
此时如果你也不松口,那么交易就无法进行。
为了交易继续下去,此时双方一般会约定一个中立的场所。

但是,无论这个中立场所是哪,在有心算无心的情况下,你都非常容易遭到骗子的算计,
所以此时要谨记第2个原则——【人钱不分离】。
所谓【人钱不分离】,就是在你没拿到你需要的钱之前,不要让你自己的钱离开你身边。



根据实际情况,我们设定以下2种场景:

场景1:
出菲律宾披索,依照现有的换汇习惯,需要先让对方清点和查验披索的数量及真伪,
确认无误后,对方应按照约定的汇率,立刻转回等值的人民币。

此时要防止对方找任何借口骗你离开
(比如他的同伙会突然出现,说你的车被其他车剐蹭,你要不要先去看看,
等会再换钱也不急,小心剐蹭你车的人跑了)。

或者他本人要带钱离开一下
(比如他会说人民币在另一个人的支付宝里,那个人上厕所了,
他去厕所催一下,然后带着披索去卫生间)。

或者他的同伙要先带钱离开
(比如他的同伙会说路边停着他们的车辆,这条街禁止停车,如果交警来了贴罚单就不划算了,他先去挪车,另一个人会留在这里给你转人民币;或者说银行马上要关门了,他先带着披索去存到银行,留下另一个人给你转人民币)

谨记:
无论对方找什么借口,在收到等值的人民币之前,都必须牢牢看紧自己的披索,如果你本人有事情需要短暂离开,必须随身带着披索。在收到对方转出的等值人民币之前,你的披索仍然是属于你的,无论任何原因,都要禁止对方带着披索提前离开。



场景2:
收菲律宾披索,要先查验对方披索的真伪和数量没有问题,
然后看好披索,自己不移动披索,尽量也不要让对方移动,防止对方在你核对无误后再次掉包。

在你已经清点好对方的披索,并准备给对方转人民币时,
如果对方有带着披索离开你的视线范围内,或者有将披索放入袋子或包里又拿出来的举动,
很有可能对方是在掉包,当披索再次出现在你眼前时,可能已经是假币,或者数量已经减少。

此时你绝不能偷懒,或者陷入思维惯性的误区,在转出人民币之前,
务必重新核对数量和真伪,直到确认无误后,再转出等值的人民币。

谨记:
在你转出人民币之前,必须确认披索的真伪和数量没有问题。
在你开始转账时,披索必须在你的视线范围内。
如果对方不让你核对披索的数量及真伪,却要求你先转出人民币;
或者在你核对披索无误后,又带着披索频繁的移动或做小动作,
以此躲避你的观察,这都是有问题的,此时最好取消交易。

此类行骗方式的核心就是让你先给钱,然后对方会制造各种借口拿钱跑路。

对于骗子们来说,实施这种骗局的风险也是相对较高的,因为骗子们需要和行骗的对象面对面,
一个不小心就会被识破、被殴打、或者被逮捕,所以骗子们也绞尽脑汁,
钻研出了现在更容易让人中招的骗局—— 中间人诈骗。

这种骗局的成功率非常高,仅从我身边的朋友们反馈来的信息来看,就已经有很多人中招,
且一不小心还容易被冤枉成骗子的帮凶,所以本期揭露一下这种骗局,让大家免于被骗。




场景一:
在马尼拉累死累活大半年的你,已经攒了100万披索的现金,虽然这100万不是人民币,但也让你非常满足了,毕竟这是你赚到的第一个100万。

转眼到了年底,你想把手里的披索换成人民币打回家,你找了几个职业换汇的咨询了一下,觉得汇率都有点差,于是你在微信群里发了换汇信息,想要找到汇率更合适的人进行交易。

很快有个陌生人联系你,问你要换多少钱,问你在哪里,一番沟通后,他给了你一个相对不错的汇率,虽然和你的理想汇率还有出入,但已经是能谈到的最好的汇率了,你痛快的答应了。

你问对方要去哪里换钱,对方却说会派人来你家附近换,问你家附近有没有适合换钱的地方。这让你心里一松,你报了楼下的咖啡馆,然后拿着钱下楼,耐心的等着对方上门。

你一边喝着咖啡,一边回复着对方的信息,对方说他马上就到了,问你穿什么颜色的衣服,你告诉了对方,也问了对方穿什么衣服,对方也很快回复了你。

咖啡快喝完时,换汇的人也走进了咖啡厅,衣着与事先告诉你的完全一致,而他也看到了你,奔着你走了过来。简单寒暄以后,他示意要先核对一下披索,因为这是正常流程,你并未察觉不妥,把披索给了对方,对方也在你面前认真的清点确认,一切都很正常。

在他清点披索时,你还警惕的瞅了瞅四周,看有没有图谋不轨的菲律宾人,毕竟这是抢劫高发的菲律宾,警惕点总是好的。

同时你还想到了最近看到的防骗攻略,在思考着对方会不会找借口骗你离开,然后拿钱跑路。

想到这里时,你不屑的笑了,这种低级骗局只能骗骗初出茅庐的小白,在马尼拉摸爬滚打快一年的你,早已不怕这种低级骗局。

对方很快点好了披索,然后放下披索开始用手机打字,你有些疑惑但并未说出来,或许对方在通知他的朋友准备给你转账吧,你并没有当回事 —— 反正披索就在你面前,谁也拿不走。

突然,对方说已经转完人民币了,并举着手机给你看了下转账记录,一笔笔红色的转账信息显示都已被点击领取,这让你有点懵,对方这是打算明抢吗?

眼看对方在收拾披索准备离开了,你扔掉咖啡,按住了对方拿披索的手,疑惑又愤怒的质问对方啥意思,你这边还没收到人民币呢,凭啥对方就要把钱拿走?

对面的小伙也一脸疑惑,反复强调已经转账完毕了,并给你展示了完整的聊天记录和转账记录,看到那个熟悉的头像,你已经察觉到了不对劲,快速翻看完对方的记录后,你已经意识到对方被骗了,然后也向对方展示了你的聊天记录。

你俩大眼瞪小眼,明白你俩都被该死的中间人骗了,中间人让你俩见面换钱,却模糊了你的角色,让对方以为你只是送披索的人,在对方清点完披索之后,直接让对方把人民币转给了他。

你庆幸自己是出披索的人,虽然没收到人民币,但也没损失什么。

你想拿着披索离开,对方却拉住你不让走了,他高喊着你和骗子是一伙的,并呼叫着保安来帮忙…….



场景二:
你年过30依然单身,想找个好工作努力攒点钱,却苦于没有拿得出手的技能,想做生意又缺乏本钱,而丈母娘提出的彩礼金额更让你每天郁郁寡欢。

偶然间你遇到了曾经的初中同学,听说他技校毕业后一直在南方打工,如今衣着光鲜又出手阔绰的样子让你既羡慕又心酸,因为他上学时没你聪明也没你努力。

你上了大学,他却只上了技校,但如今他却混的比你强得多。

你“无意”间得知他在国外“种菜”,虽然那是治安混乱的菲律宾,但金钱的诱惑让你鼓足勇气,毅然决然的决定跟随他去菲律宾“种菜”,为此你花血本请他喝了好几次酒,才说动他带你去赚钱。

初到菲律宾,虽然你连东南西北都分不清,却展示了比同学敏锐许多的“商业嗅觉”,你发现几乎每个中国人都有换汇的需求,这种只靠汇率差和信息差就能赚钱的方式,比“种菜”轻松许多,也比“种菜”安全许多,还比“种菜”来钱更快。

你拿着自己的积蓄和四处筹借到的钱作为本金,毅然加入这个快捷致富的行当,小试几笔之后就尝到了甜头,你仿佛看到了丈母娘矜持又满意的笑容。

你起早贪黑省吃俭用,别人嫌远的单子你从不嫌弃;别人嫌利润低的单子你也从不撒手。
这渐渐的让你积累了一定的客户,也让你的本金不断增长,不久之后,几百万P的单子你也能独自吃下,不需要找其他人周转。

虽然很累,但你每天都很充实。

你也盼望着能在攒下足够的客户和本金后,接到一些“菠菜”公司的固定换汇业务,这能让你更轻松的赚钱,不用再冒着被抢劫、被绑架的风险东奔西走。

某天突然有人加你微信,说她是xx集团的行政,听朋友介绍你换汇比较靠谱,想让你去她们公司换一笔钱。

这个消息让你欣喜若狂,因为这个集团是菲律宾很出名的“菠菜”集团,如果能长期接收这个公司的换汇业务,能让你以后少走很多弯路。

你准备好人民币后,叫上一个朋友兴冲冲地前往对方公司,这个行政叮嘱你不要忘记带ID,在楼下记得登记换访客证,在公司内不要拍照录像......细心的叮嘱让你感觉很踏实。

“菠菜”集团果然财大气粗,眺望马尼拉湾的办公楼让你叹为观止,人来人往的办公环境让你感叹不已,微信提示你跟随前台菲妹去会议室等待,
等会她的同事会把披索送过去,你愉快的答应了。

过了不久,一个外形靓丽的中国女生和一个胖胖的菲律宾女生走进会议室,将厚厚的披索放在桌子上。

这个中国女生不仅长相漂亮,还非常热情,看到你们大汗淋漓的窘态,还安排菲律宾女生给你们拿了两瓶依云,你和朋友客气两句后开始清点披索,同时暗暗感慨着大公司职员的颜值和气度,确实不是一般小公司能比的。

微信里的行政发来消息,询问她的同事有没有把披索送到会议室。

你回复已经收到,正在清点确认。

然后她发来一个银行账号,让你清点无误后,直接转到这个账号。

你看了眼对面的漂亮女生,心想她可能是行政助理之类的角色,助理都这么漂亮,和你微信交谈的这个行政或许更漂亮。

胡思乱想间,微信里的行政也不断催你尽量快点,她在外面办事,急需用人民币结账。

于是你加快了速度,同时观察了一下对面的漂亮助理,看到她也在不停地回复消息,“可能有什么事情急需人民币吧”,此时你并未察觉什么不妥。

清点完毕后,你按照微信里发来的银行账号,将人民币全部转了过去,然后礼貌的和对面的漂亮女生告别,带着披索就要离开。

然而对面的女生却拦住了你,面带疑惑的说她并没有收到人民币,你的同伴还没有转账过来。

你也非常疑惑,因为你的同伴就在你身边,并没有额外的同伴。

你们彼此核对了聊天记录,才明白都被骗了。

骗子既冒充了这个公司的行政,在你清点完披索后,把你要转账的人民币骗走了。
也冒充了你的同伴,把你描述为只是去收披索的人,人民币会在你清点完披索后,由她转账给对方。

你损失了几乎全部的本金,这里面有你的积蓄,有你东奔西跑的收入,也有你朋友借给你的信任。
你绝望的瘫坐在椅子上,不知道如何报警,也不知道报警是否有用,更不知道私人换汇是否会被警方逮捕。

此时会议室里进来了很多人,你想和这个公司的负责人聊下,却不知道该找谁。

身强力壮的菲律宾保镖对你下了逐客令,你尝试给微信上的假行政发信息,系统提示你已不是对方的好友。

看着远处波光粼粼的马尼拉湾,你瞬间有了跳进去的冲动......


以上两个场景,你或许以为只是假设,但却是真实发生在马尼拉的骗局,就发生在2020年的元旦前后。

而类似的骗局,在马尼拉已经发生了很多很多。

此类骗子非常奸诈,他们躲在屏幕后遥控指挥,将两个真实需要换钱的人骗到一起,然后给换汇双方一个假象:都以为这个躲在屏幕后面的骗子,才是真正的换汇人。

此类骗局很容易被拆穿,但也非常容易让人受骗。

被骗的都是进入了惯性思维的误区,先入为主的认为最早和自己联系的骗子才是真实的换汇人,眼前这个换钱的不过是个跑腿的。

因为骗子早已将汇率、收款账号等一切安排妥当,于是在当面交易时,换汇双方甚至没有多余的交流,按照惯性思维在核对披索,理所当然的和骗子沟通确认,然后转账给骗子提供的账号,直到转账完毕后,彼此才察觉不对劲。

想识破此类骗局也非常容易,无论是出披索,还是出人民币,都要提前向眼前的人说明你是唯一的交易人。

你若是出披索,就当面声明,让对方把人民币转到你本人提供的账户上,不要转到其他任何第三者的账户内。

你若是出人民币,就当面咨询对方用什么方式收款,在转出人民币之前,和眼前的人再次确认收款账户是否正确。

应对此类骗局,一定不要吝啬见面时的沟通确认。

你不和对方聊天,骗子却在和对方聊天;你不和对方确认收款账户,骗子却在不断确认什么时候转账。

总结一下:

1、应对中间人诈骗,一定要和你面前的换汇人进行沟通确认。
2、一定要确认对面这个换汇人,就是你一直在联系的人。
3、一定要确认对方核对过披索后,会把人民币转给你本人提供的账户。
4、一定要确认自己将要转出的金额,是转入面前这个换汇人认可的账户。


据说还有骗子把换汇双方都拉进一个群里,然后撮合双方见面换汇,并把人民币成功骗到手的案例。

由于我不是当事人,至今也没有联系到这些当事人,所以无法确认双方当事人在骗局发生时经历了什么。

如果双方当事人在见面时充分沟通确认,转账前认真核对收款账户,一定不会发生这种骗局,骗子也一定不会得逞。

一定要在转出人民币之前,和面前的换汇人确认收款账户没有问题。

一定要在转出人民币之前,和面前的换汇人确认收款账户没有问题。

一定要在转出人民币之前,和面前的换汇人确认收款账户没有问题。


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