多家银行开始冻结封停储蓄卡！该如何避免？

琳大大大

近期多家银行突然被冻结封卡，搞得很多卡友人心惶惶，刷卡都不敢刷大额，生怕下一个轮到自己，那么监管是怎么进行排查的？

一般来说，针对可疑交易，银行都会定期提取交易统计数据，重点是银行接收第三方支付转入的交易，比如银行卡POS交易，银行卡分散转入，或集中转出，夜间交易等。一旦发现可疑交易特征的客户，马上中止交易。

比如手机转账的可疑交易记录，如每日发生大量分散转入、集中转出交易。且资金来源于几个地区的不同银行的不同自然人，转入方式也都一致，转出则固定为某行账户，转出方式也全部相同，则可能被认为是转移非法资金。

还有第三方支付转入银行的，如每天发生大量第三方支付平台转入信息，比如支付宝、财付通等，每日转入笔数过多，单笔转入交易几十到几百，等转入额达到整数或一定数额时，会通过手机银行转出到其他账户，也可能被认为非法资金交易。

一般这类非法交易都会有什么特征？其实监管是按身份、年龄和职业来判定的，如发现资金往来和客户身份不匹配，难免就会怀疑其真实目的。
如何避免？这些交易都有一些可疑点，大家要尽量避免：

1.异常交易连续发生多日，账户基本不留余额，过渡性质明显；

2.客户与交易身份不符，交易笔数和金额过大，超出正常人需求；

3.交易时间不分工作日、休息日，甚至存在凌晨附近时间段的转账交易；

4.资金到账方式为实时到账，到账后立即一笔刷卡转走；

文章转自柬单网