台州“断卡”查获20多亿 有关“断卡”行动这些“大知识”你一定要了解

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“断卡”断哪些卡？

1、手机卡

既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。

2、银行卡

既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付账户。

涉“两卡”人员面临的惩戒

1、手机卡方面

公安机关认定的出租、出借、出售手机卡，且被用于电信网络诈骗犯罪造成的失信用户，三大基础运营商要实施只保留1张电话卡，五年内不得办理手机卡入网业务的惩戒措施。

2、银行卡方面

公安机关认定的失信用户，实施仅保留1张银行卡，5年内不得新开账户、暂停非柜面业务、支付账户所有业务的惩戒措施。同时，纳入金融信用基础数据库管理，录入个人征信。

公安要打击哪几类人？

第一类、开卡团伙

自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员，以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的“内鬼”。

第二类、带队团伙

诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙，这类团伙经常以“扫村”“扫校”方式忽悠村民、大学生办卡，性质十分恶劣。

第三类、收卡团伙

主要是接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙，这些人又称“卡头”。有些物流公司、公司的员工也参与收卡。

第四类、贩卡团伙

主要是接收全国各地收卡团伙办理的电话卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的人员。

警察蜀黍提醒

1、如有遗失身份证、或者前期电话卡与银行卡有异常情况的小伙伴们，一定要抽空查询一下自己名下是否有本人不知情的电话卡或者银行卡，并及时处理，平时要妥善保管好个人隐私信息以及相关证件。

2、将自己的电话卡、银行卡出售给诈骗等不法分子的行为，很有可能会涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”。该罪名是指明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为，将会被判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。小伙伴们千万不要因贪图蝇头小利而去出借、出售自己的身份证、银行卡、手机卡等，以免被不法分子利用，成了诈骗的工具。

只能保留1个手机号 台州“断卡”行动查获涉案金额20多亿

自10月10日国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议部署全国“断卡”行动以来，台州共抓获涉诈、涉赌案件关联的“两卡”人员524名，强制措施497人，涉案金额高达20多亿元；问责各大银行机构相关网点104个、处罚工作人员189名；排查封停高风险通讯号码37054个、处罚73个营业网点、清退营业网点13个；纳入惩戒名单580人。

11月24日上午，台州市打击治理电信网络新型违法犯罪联席办召开新闻发布会，介绍全市推进“断卡”行动的进展情况。



办了“两卡”，却给骗子用

“两卡”即手机卡和银行卡，手机卡包括了我们平时所用的三大运营商的手机卡、虚拟运营商的电话卡和物联网卡；银行卡包括个人银行卡、对公账户、结算卡、非银行支付机构账户，即微信、支付宝等第三方支付。当前，大量“实名不实人”的银行卡、电话卡被骗子购买后实施诈骗。因此，斩断电话卡、银行卡的买卖链条，就等于给诈骗分子“断奶”，从源头遏制电信网络诈骗犯罪。

重拳出击，掀起一波行动高潮

行动以来，台州市组建“断卡”行动专班并实体化运行，联席办各成员单位多管齐下、各司其职、通力配合，集中打掉了一大批涉案团伙，惩戒了一批涉案“两卡”主体人员。

紧盯下发线索打。温岭警方在对一名境外高危地区回流人员开展核查中，发现其有为盘踞缅北的诈骗团伙提供银行卡、转账、取现、存现的犯罪嫌疑，通过大量工作，最终查明了以张某云为首的犯罪团伙架构，并于11月15日组织150余警力赴山西、陕西、云南、河南、广西、广东、浙江10省50市开展抓捕，共抓获犯罪嫌疑人133名，缴获银行卡、手机卡800余张、涉案金额约10多亿元。

紧盯现发案件打。市公安局侦查中心在对刘某被诈骗案开展侦查的过程中，发现该案的一级卡使用地在我市临海，在相关警种的支持下查清以周某某、李某某等人为首的团伙架构与成员身份。10月24日，临海警方组织200余名警力在椒江、临海、三门等地开展统一收网行动，强制措施47人，现场查扣银行卡458张、手机卡52张，团伙涉案资金高达5亿多元。

紧盯重点人员打。天台警方分析出本地多个为境外赌博提供资金转移的团伙。11月5日，市、县两级公安机关出动警力150多名，摧毁窝点7个，抓获犯罪嫌疑35人，缴获银行卡289张，手机卡100张，涉案金额5000多万。

多部门联合出手，形成有力震慑

市联席办出台了《关于敦促注销非法出售、出租、出借银行账户、手机卡的通告》，正告违法犯罪人员立即停止违法犯罪行为，敦促其投案自首；

人民银行台州中心支行发挥主管部门职责主动履职，通过约谈主要领导、扣减绩效考核积分、扣罚员工绩效奖金等方式，责令银行加强管理；

中国银保监会台州监管分局出台了《关于做好打击治理电信网络新型违法犯罪工作的通知》，重点对加强事先防范、强化事中监测、严肃事后惩戒三方面工作；

三大基础运营商进一步强化风险控制，通过“沉默卡”二次激活、完善可疑号码监测模型、处罚、清退营业网点等措施，严格落实手机卡实人制管理。对开办电话卡失信人员采取只保留1个手机卡或电话卡，且两年内不得办理电话用户新入网业务的惩戒措施。凡是公安机关认定涉嫌电信网络新型违法犯罪的实名登记手机号码，一律将相同身份证件下的所有手机号码予以关停。重新实名登记并经公安机关确认后，只保留名下一个手机号码供本人使用。