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知名大数据平台是如何助力国内警方破获诈骗案的呢?

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发表于 3 天前 | 显示全部楼层 |阅读模式

前言:中国行业大数据背景
随着大数据时代的快速到来,新型的国内互联网时代产业——国内数据分析平台正在如火如荼的发展中。其中的互联网数据化以及计算机的数字化成为了大数据企业中最核心顽强的生命力。

而在《2020中国大数据产业生态地图暨中国大数据产业发展白皮书》数据中显示:未来2022年大数据产业规模将破万亿元。国家对大数据的战略政策制定和实施也将持续为大数据行业的不断发展提供了有利的条件。


在未来,数据安全和数据治理将成为大数据领域关注的焦点之一。

正是在这样的大数据背景之下,一些国内的大数据企业不仅可以轻松的查询到公司的工商资料,股权结构、老板之间错综复杂的关系,更是在这样的技术之下,为诈骗案件的侦破提供了重要的支持。

新闻摘要:企查查助力新疆警方破获特大电信诈骗案

日前,新疆库尔勒市公安局反诈中心向我国大数据企业征信平台企查查送来一面锦旗,感谢后者在最新破获的一起特大跨境电信诈骗案中所提供的帮助。


据了解,自2020年下半年开始,新疆库尔勒市公安局历时四个多月,辗转广西、广东、福建、北京、重庆多地,于2021年2月底凌晨开展集中收网工作,成功抓获16名犯罪嫌疑人,包括境内境外实施诈骗团伙、偷渡人员,实现了全链条打击,为案件受害者挽回了巨额损失。

而在整个案件漫长而困难的侦破过程中,企查查利用大数据AI技术提供数据支持,尤其是【空壳查查】产品,为库尔勒警方及时有效地提供了破案线索。

说到这儿,不免让小编有些好奇,【空壳查查】究竟是一款怎样的产品?如何对数据进行计算判定,从而为警方提供有利的侦破线索呢?


【空壳查查】的由来

由于近年来,空壳公司犯案累累,侵害了债权人的合法权益,威胁着脆弱的市场诚信理念,搅乱了商业市场秩序,危害社会公共安全。

案例1:在2013年,犯罪嫌疑人熊*宇通过传真形式找人代办空壳公司,在香港成立空壳公司香港**国际投资管理有限公司,通过海外包装公司骗取老百姓信任,虚构部分投资项目,为集资诈骗服务,非法吸收被害人投资款,涉及金额8058万元。

案例2:2015年,犯罪嫌疑人万*春以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的手段,利用其名下空壳公司在履行合同过程中,骗取对方单位钱财达1120万元,数额特别巨大,构成合同诈骗罪。

因此,在国内企业征信数据领域中的领头羊——企查查推出了一款重磅产品——空壳查查。




领头羊企业—【空壳查查】产品的数据是如何进行计算判定,从而提供给警方有效精准的、多维、可用性高的数据呢?

  • 产品数据不断优化的对抗模式


首先,该产品数据模型是依据企业从注册、到经营、发展、壮大、衰落直至最后退出市场,在整个生命周期过程中所呈现的状态和变化而设定的维度。

其次,随着时间的推移和外部环境,产品会根据市场环境、以及企业主体的风险形态的变化,综合考虑多维的外部风险信息和渠道捕获的市场主体身份信息异动情况,从而不断进行优化、升级、迭代,形成对抗模式。

所以,从数据设计的策略维度上而言,虽然可以被大部分黑产所掌握,但是本质上的内部数据逻辑,它们并不可以真正利用。

  • 多维度、指标的提前风险预警识别


目前空壳查查的识别维度包括了五个大的维度,五大维度项下共计包含40余项明细指标,以经营活动为例,包含公示年报中的营业收入等、招聘/投融资信息、重大股权变更等等。

由于金融机构的账户资金变动、交易主题有着较高的相似性,因此,从交易或者资金流的角度,较难判定是否属于疑似空壳公司。

而空壳查查产品是基于机器学习及数据管理技术的结合,从另一种事前风险预警的角度,来对疑似空壳公司进行识别。相对于事后可能发生的可疑资金交易异常,更具有提前的意识。

  • 公司资质风险的持续关注和调整


众所周知,一个企业的良好资质体现在最真实的经营能力和经营实力。

首先,看企业真实的经营能力。资产从“投入”和“投资”两个方向来看,对于“看得见摸得着”的资产投入,例如房产、土地、厂房、设备等等是相对可控的,但从对外“投资”这个角度来说,需要借助于一定的外部数据用以支撑和验证。

其次,看企业的真实经营实力。
如果一家企业在建立业务关系的初期,通过识别后发现风险程度相对较高,必要时可要求提供其他银行的流水等予以证明。

如果建立业务关系结算通过审查,后续仍需结合持续的客户尽职调查、落实对账户、尤其是高风险账户的重点跟踪和持续性管理。同样对于高风险类的企业,也有着提前的预警和防范措施。

  • 合理的指标触发模型的区间设置


比如:从公司成立的成本投入以及合规考虑,香港公司通过秘书代理公司进行注册的情况较多。

虽然注册地在香港、台湾以及境外的企业和社会组织,暂不支持空壳扫描的核验。

但是,以“一址多企”为例,产品会针对性地设定合理的指标触发模型的区间范围。因此,每一个单一维度的特征,都会基于科学的大数据统计分析结果,设定指标的指向性程度强弱和触发条件。

所以,【空壳查查】通过建立“数据对抗优化模式+风险跟踪+预警提示+资质风险的持续关注调整+指标触发模型的区间设置”之间的联动机制,对高风险企业的特征进行提炼和抽取,将空壳公司与“类空壳”公司的“隐性特征”进行精准的探查验证,深度解析空壳公司画像,为客户提前了预警和拦截机制。

结语:随着现今国内大数据的不断发展,国家政策的推动支持、庞大用户的数据产生,未来大数据分析将会更进准有效,通过对数据的安全和治理将进一步降低中国电信诈骗案件发生率,尤其涉及到跨境交易等复杂的情况。

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