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[好文分享] 在菲律宾,小编和洗钱行业擦肩而过的一段经历

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发表于 2021-4-23 06:46:12 | 显示全部楼层 |阅读模式
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作为历史爱好者,小编写东西的时候总喜欢找点历史依据、或是历史渊源。今天和小伙伴谈的这个洗钱的问题,当然自古以来就有,就是把不合法的钱变成合法的钱。而近代以前世界上的金融业不发达,各国关于金融类的法律很少,能量大的人到处可以钻的空子,洗钱根本不要花很大力气,当然违法犯罪所得被追回的可能性也很大。所以“洗钱”这个词,是近现代世界金融业发达的产物。可金融业越发的,与之相对应的法律法规就越多,可TM法律都是滞后的,总有些聪明人能够找到新的空子。新空子钻成旧空子,国家再出台一波法律堵空子,聪明人继续发现新空子 … …这个可以无限循环。

现代意义上洗钱行为,最初起源于世界上金融业最发达的美国,而且“洗钱” 一词就是英文“Money Laundry”的直译。据说这个词的最初的产生与美国禁酒令时代(ProhibitionEra,1920至1933年间美国社会全面禁止酒精饮料)的最著名意大利黑帮大佬艾尔·卡彭(Al Capone)有关。

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video: https://mp.weixin.qq.com/mp/readtemplate?t=pages/video_player_tmpl&action=mpvideo&auto=0&vid=wxv_1836541131174543370电影《铁面无私The Untouchables》中的艾尔·卡彭(Al Capone)

这位爷的故事是这样子的。社会全面禁酒,制造、贩卖私酒成了最有利可图的生意,黑帮大佬艾尔·卡彭当然盯上了这种一本万利的生意,私酒生意赚来的钱当然不合法,于是就产生了如何把钱合法化的问题。而1911年,第一台电动洗衣机美国试制成功,很快洗衣店遍及全美。最重要的是这TM是合法生意!于是卡彭就想到了通过洗衣店的合法生意,把贩卖私酒的非法所得洗白的想法。卡彭让人制造了一种投币式洗衣机,每通过洗衣服赚到1美元的时候,就会有1美元的私酒收入投进投币口,然后以洗衣收入的名义报账交税,这样的话私酒收入就合法化了。这TM的确是名符其实的洗钱,于是就有了Money Laundry这个词。

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真实的艾尔·卡彭

这个蛋儿扯的有点长!其实小编之所以写这个主题,和小编2019年底2020年初的一段经历有关,这段经历让小编差一点也能像卡彭一样洗钱。2019年底,一位名叫 @诗与远方 的微信好友发消息问小编,你还在菲律宾吗?他应该是看了小编的朋友圈,知道小编在菲律宾有几年,才这样问的。小编加这位@诗与远方微信好友已经好几年,交往并不多,甚至早就忘记了为什么加的好友。@诗与远方知道小编还在菲律宾后,又很神秘地说,有些话微信上不方便说,能不能加一下纸飞机。

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微信支付对海外用户的监管越来越严,时不时就收不到钱。

刚刚加了纸飞机,@诗与远方 的网络电话就拨了过来。电话中,小编知道了他这么着急的原因。原来@诗与远方 认识了一位菲律宾某知名菠菜公司离职技术高管,这位大能离职的时候把公司的用来洗钱的四件套卡(又称四要素卡,没有实体卡,仅仅凭持卡人姓名、卡号、身份证号和注册手机号就能取出钱来)黑了不少,用 @诗与远方的话说,卡里面的余额高达几十亿人民币。@诗与远方 听说菲律宾有种网络POS机可以刷出四件套卡内的余额,碰巧小编大概是 @诗与远方 唯一认识在菲律宾的人,就想让小编试着打听打听,如果能够找到渠道的话就发财了。

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几十个亿的馅饼,能不心动吗?

这个故事讲到了穷逼小编的心坎里,算盘着,不要说几十亿了,就算只有1亿,事成以后哪怕仅仅分给小编1%的提成那也是上百万的钱。于是小编像火箭发动机启动一样,立刻上穷碧落下黄泉挨个给微信好友、通讯录里的人打电话。没想到小编朋友圈,还真有这样的人。这哥们是@?。这位 @?小编2019年12月初才认识的,当时他在宿务出了点事情(这个故事也挺有意思,以后小编会整理发布),小编给他帮了点小忙,不过这时他已经回国了。

听说小编这边有四件套卡的渠道,而且金额高达几十亿人民币,@?也立刻来了劲头,让对方立刻发“料”过来试一下。“料”TM的是什么?小白小编完全不知道。经过 @?的科普小编才知道,原来“料”TM就是“四件套卡”。地下社会江湖豪杰,为了规避各种监控,黑话自然而然就会产生。读武侠小说,看黑帮电影长大的小编,这才知道,原来江湖一直在自己身边。

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@诗与远方发给小编的试用料一

@?还说,四件套卡的注册手机号码必须的是联通手机,因为只有联通手机他这边才有渠道补手机卡。很快@诗与远方 甩过来一张四件套卡,让 @?试料。可是因为金额太小,只有6900元,补手机卡得15000元,@?认为不划算,再三让对方发个金额大一点的料过来。@?的原话是,补卡费15000元,卡里的钱能够刷出来,补卡费算自己这边的,如果卡里没钱刷不出来,那补手机卡的费用的由料方承担。@诗与远方 这边迟迟不能给大金额的料,于是事情就有点僵住了。稍后 @?为了证明实力还发过来了两段视频,一段是是通过网络POS机刷卡的视频,另一段是通过第三方代扣平台刷卡的视频。

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@?与小编的聊天记录


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@?发给小编的两段视频,可惜的是小编当时没有想起来写这件事,视频没有保存已经过期被清除了。

应该是这两段视频让 @诗与远方身后的料主明白这边确实有实力刷出四件套内的钱来,很快就甩来了一张金额为20052.56元的料。而 @?也很顺利地刷出钱来。于是,事情就到了实质性环节——怎么分成的问题。@?说出来的分成比例把小编吓了一大跳,一口价四六分!料方仅仅占40%的比例?这TM也太黑了吧?@?的话很明白,说的市场行情就是这样子,让小编照直转告对方。@诗与远方 的回话证明,市场行情确实如此,他说,能不能调整到45%。因为料主的底线就是40%, @诗与远方 也是中间人,他这边还有几位中间人,再加上小编这个中间人,如果40%的话,咱们辛苦一场赚不到一分钱。

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试用料二

这样一轮协商下来,小编算是大概明白洗钱的各个环节。首先当然是料方,就是小伙伴们耳熟能详在包括菲律宾在内的东南亚各国,通过各种手段在网络上设局骗到钱的人;不过把受害人的钱转入料方掌握的四件套卡内,才是洗钱活动的开始。像小编这样误打误撞成了中间人的小虾小鱼,根本就不是菜。其次是当然是能够把料内的钱合法洗干净的包括网络POS机所有者、第三方第四方代扣平台、比特币等网络货币交易平台等等,他们才是真正的洗钱者,分成时所占的比例最高,基本上在50%左右,不过他们的风险也最大。还有像虚假国际贸易、虚假借贷、购买已经中奖的彩票、境外赌场筹码兑换、购买无记名的债券和期货、购买古董珠宝或其他高价值收藏品等洗钱方法,不在本文讨论之列。最后是资金垫付方,因为料主在四件套成功刷卡后一定要拿到钱,网络POS机或代扣平台往往回款需要一定的时间,所以必须要先把刷卡金额按比例垫付给料主,当然有时候洗钱平台和垫付方可能是相同的。

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分成比例也达成了一致,四二五八分成。@诗与远方已经小编等几个中间人只能分其中2%。剩下的就是几方见面同台操作了。刚开始约的是福州,后来又说去深圳,最后总算在宁波找到了合适的垫资方,于是确定去宁波。那个时候疫情已经开始了,小编无法回国,想让朋友代为过去,可有朋友认为不靠谱,有朋友不想参与这种事,有朋友忙着走不开,有朋友想让小编先把差旅费付给他… …最后小编想如果真能赚到钱也是老天掉下的馅饼,而且这里面也有不低的风险,不如就相信这几位到时候能把钱给自己吧。

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于是小编就让 @诗与远方 和 @?互相加了微信。当时 @诗与远方 好像说是在江西,第二天就到了宁波与 @?和代扣方见了面。然而三方一起吃过饭后,@?发微信消息问小编,你这个朋友究竟手里真的有没有料?小编心想,没有料他不可能驱车去宁波吧?不知道俩人因为不想给小编分钱再演双簧,还是@诗与远方 手里确实没有料?总而言之,这个事情延宕两三天后,以 @诗与远方手中无料告终。

也许是因为小编脖子不够长的缘故,老天爷这个天大的馅饼,最终没有掉在小编头上。小编就是这样和洗钱行业沾了点边,湿了一下鞋底。


这个事情还没完。到了2020年7月份,小编都把这个事忘了,@诗与远方 发微信消息说,当时 @?介绍的代扣方认识后,从他这里借了25万元人民币,现在联系不上了。这样的事情,小编当然管不着。只能劝@诗与远方 赶紧去公安局报案,有证据的话去法院起诉也成。(全剧终)

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