从菲律宾汇20万回国后，我的银行帐户被冻结了

寻梦敦煌

这当头，对于菲华人来说，最核心的话题，离不开这几个：疫情，选举，生意，机票，汇款。

咱不管是在这边工作，还是做生意，向国内汇款，都是一定程度的刚需。现在汇率早就破8，披索是一天比一天不值钱。眼看春节就要到了，不赶紧汇的话，指不定哪天就跌破8.5了。

那要汇款，得先找个靠谱的换汇庄子。可这年头，骗子实在太多，不当面交易，就怕钱丢大海，当面交易吧，又怕被抢被绑。信任这玩意，实在不好搞。

但，有了靠谱的庄子，也并不意味着就万事大吉。

之前通过群友介绍，我认识了一个专门做换汇的人(小Q)，陆陆续续找他换过几次，都没问题。



这几天，我有个做建材生意的朋友，想汇20万人民币，对比了一下，还是小Q的汇率比较实惠。都说防人之心不可无，虽说我换过几次，但毕竟钱不多，而这次一大笔钱，不免有些忐忑。我特地问了下群友，她说，没事。

信任这玩意就是这样，虽然我从没见过这位群友，但我信她。于是，我在3天内陆续把160多万披索转给了小Q。人家也说了，现在敏感时期，换钱得排队，只能等。

信任归信任，但钱没到账钱前，心里还是怕得要死。那4-5天里，我一空闲下来，就胡思乱想，甚至做好了最坏的打算，钱打水漂。

好在，小Q虽然转账慢点，但最终还是把钱都汇完了，我算是松了一口气。但是，凡事就怕但是.....

其中5万汇给了国内朋友小A的银行账户，小A随后便提现到支付宝。

隔天，小A钱分别转给两个账户，一个成功转账，一个失败。然后他就马上接到支付宝反欺诈 中心的来电，询问对这笔资金来源是否知晓，好一会儿才应付完。



过了半个小时，小A傻眼了，他收款的2个银行账户被多地警 方冻结，现在只能干等。

3天后，小A一账户被某地警 方解冻，还得等其他警 方解冻。



小A打了多次电话给该警察局，但都没人接。于是他又去了所在地的警局询问情况，人家说了，那是外省，他们权限不够，你现在只能等。

jc蜀黍还说，你帮人转账，但那笔钱不干净，你这是在帮人洗 钱，你知道么？

小A无奈，现在能做的，只能是等。一直到现在，小A的账户仍处于冻结状态。如果像下面这截图，那可就得等6个月......希望不会如此。

马尼拉赌场赌资之多，菠菜黑钱之巨，大家应该都有所耳闻。有传言称，马尼拉的汇水几乎都被这两个产业拿下。把黑钱洗一洗变白，你懂的。

国内有关部门对资金流向管控之严，可想而知了。大家的亲朋好友里，估计都有人被冻结过号。轻的几天解冻，但严重的....那，那就看天意了。

老实说，这次之前，我只在新闻里看过冻结这事，也曾听人说过，但这还是第一次离我这么近。

我的第一反应是????大数据，实在太厉(可)害(怕)了吧，所有人都无所遁形，把一切xx扼杀在摇篮里。

是，洗 钱当然得抓，这是犯法的。可在这之中，不知道有多少人因此而受到牵连，无故躺枪......

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话说，BDO手机APP设置完汇款对方的账户，再去ATM设置后，就可以任意转账，不再受每天50k的限制。

我挺好奇的，这个任意转账，是没有额度限制的么？3天转完160万披索，倒是没接到啥电话。