为点小钱做“钱骡子”？犯法也“在所不惜”？

康乃馨老太

在大流行引发的向数字交易的迁移中，一系列网络犯罪促使立法者匆忙通过一项措施，为监管机构提供更好的武器来对付那些掠夺受害者的人，另一家主要银行已对“金钱骡子”的感知上升敲响了警钟计划。”



钱骡（允许犯罪分子使用其账户从非法来源转移资金的银行客户）的使用已成为网络犯罪浪潮中的一个重要组成部分，这种情况的急剧上升已使监管机构在最近的国会听证会上发出警报。例如，在执法人员正在处理的几起黑客案件中，网络盗窃的非法“果实”被追溯到合法的银行账户持有人。

周一，安全银行发布了针对钱骡的最新警告，敦促公众采取额外的预防措施，防止卷入该国所谓的“钱骡计划”。

该行提醒当地银行客户，在菲律宾，洗钱是一种犯罪行为，根据2001年的《反洗钱法》（AMLA）应受到惩罚。

洗钱被归类为洗钱活动的一种，人们被引诱出借或出售其银行账户以接收来自非法来源的存款或资金转移。这使账户持有人成为金钱骡子，无论他或她是否知道资金的来源。

欺诈者提供佣金或诱使毫无戒心的账户持有人出售他们的银行账户。

安全银行表示，这些欺诈者通常通过社交媒体团体或亲自接近提供以P1,000至P5,000购买其银行账户的人进行招聘活动。

“该计划允许转移‘脏钱’或从犯罪活动中获得的钱。无论是有意还是无意，当账户持有人让他人使用他们的账户时，他们就有可能成为金钱骡子和犯罪帮凶，”该银行表示。

“即使您知道第三方要求访问您的帐户，也不要借出您的信息。现金佣金的吸引力不值得被卷入犯罪活动中。就像任何其他个人和机密信息一样，将您的银行账户详细信息保密，”该银行补充道。

就在上个月，东西银行发表了类似的声明。

“当有人问他们是否可以使用他们的账户进行随机银行转账时，许多人不知道他们在做什么。

EastWest首席信息安全官Joey A. Regala早些时候表示，没有人认为实际上存在与简单转账相关的犯罪行为。

EastWest表示，通过在两个不同账户之间看似无辜的资金转账收取少量费用应该已经是一个危险信号。“如今，任何人都可以轻松地在两个账户之间转移资金，因此通过第三方进行转账似乎已经很可疑，”雷加拉说。

上世纪90年代，一系列金钱交易震惊了几家大型银行，国家调查局表示，资金从一家银行的4000 万比索到另一家银行的1亿多比索不等。