试图诈骗汇丰100亿美金！——持假信用证的“菲律宾男女”在香港与3同案被捕

冀苍鸾

据悉，2名持有菲律宾护照的男女人，于2月10日抵达香港，并试图同日从香港汇丰银行诈骗100亿美金时被捕。

香港警方当日表示，警方于下午约5时15分接到中环皇后大道中1号汇丰总行大厦分行职员的报案，称一男一女试图使用可疑文件提取一笔款项。

后获悉嫌疑人为一名68岁的男子和一名38岁的女子，均持有菲律宾护照，当天早些时候抵达香港。

警方最初称涉案金额为1亿美元（折合近7.8亿港币），但后来将数字更新为100亿美元。



警车在汇丰总行大厦周围出没 下图同

据称，嫌疑人带着三张伪造的信用证（Letter of Credit ,L/C，也翻译为信用状）来到柜台要求提款。工作人员对这些文件产生怀疑并向警方报警。

警方披露称，女疑犯向银行职员展示3张怀疑伪造的“信用证”文件，男疑犯则向职员要求提取100亿美元。银行职员查看文件后起疑，报警求助。

警方将案件交由中区警区刑事调查队第七队跟进。

经过初步调查，警方发现这些文件是伪造的，并以使用假文书的罪名当场逮捕了这两名男女。警方称，这两名菲律宾男女的自称的身份分别是商人和律师。



警员调查后，随即再拘捕3名男女，涉嫌“串谋制造虚假文书”，包括一名54岁马来西亚籍郑姓男子、一名64岁蔡姓台湾男子、及一名29岁陶姓内地女子。事件中合共5人被捕。郑男和蔡男均报称是董事，陶女则报称是秘书。

需要解释一下。信用证，指由银行（开证行）依照（申请人的）要求和指示或自己主动，在符合信用证条款的条件下，凭规定单据向第三者（受益人）或其指定方进行付款的书面文件。即信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。

意图诈骗汇丰银行的菲律宾男女骗子是来搞笑的吗？

香港媒体称，这已经不是近年来首次发生同类案件。去年10月23日，一名61岁印度尼西亚籍男子，带同一名34岁姓李女翻译员，持一张1000万美元本票（折合约7770万港元）前往中环皇后大道中1号汇丰银行总行申请户口。职员揭发本票有异样，于是报警。警员接报到场，检获一张面值1000万美元的怀疑伪造本票，经调查后以涉嫌“行使虚假文书”，拘捕该名印度尼西亚籍男子及女翻译员。



2024年10月印度尼西亚男子持千万美元假本票，意图在香港一家银行开户时，被银行柜员识破，并被接到报警赶来的警方逮捕。 以下均同。

看起来，这是一起东南亚跨国华人银行诈骗团伙在作案。不过，意图通过信用证诈骗汇丰银行100亿美金，真的有点异想天开，或者说不严肃。让人很难不想起八百年前周星驰在电影《新精武门》中，抢劫女银行柜员处女贞操的桥段。他们究竟是来诈骗的？还是来搞笑的？相信他们自己都不清楚。未来，这帮人的律师很可能会以精神疾病或者开玩笑等等理由为他们脱罪。



另外，上述五名骗子提供的身份，应该是伪造的。比如最初的所谓菲律宾男女，所持菲律宾护照，十有八九是和郭华萍等一样，是通过伪造的出生证明申请的。而上述被抓的一般来说都是小虾米，幕后藏镜人甚至可能不在香港。诸如此类的案子，如果骗子要得逞，十有八九银行必须要有内鬼出卖内部信息和流程，并配合作案。这些骗子们以一种看似可笑的方式飞蛾扑火，也许是在试探银行的漏洞。也许不久的将来，他们会再一次跳出来让我们大吃一惊。