中国小伙菲律宾“觅得商机”，回国“狠赚”570 余万元！

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小伙国外打工意外发现 " 跑分 " 致富商机，回国后，招募成员短短十来天转移赃款 570 余万元。近日，镇江扬中市检察院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对参与 " 洗钱 " 的 17 名被告人提起公诉。



国外打工发现 " 致富 " 商机

20岁出头的福建小伙陆文，年龄不大，打工经历却相当丰富。2019 年为了谋生，陆文出国前往菲律宾打工。在菲律宾期间，陆文通过手机下载了一款境外网聊 APP，在其中一个聊天群中看到有人发布广告招人 " 跑分 "。

" 跑分 " 是为通讯诈骗 " 洗钱 " 的黑话，主要就是指通过提供银行卡、支付宝、微信及交易密码等个人信息的方式通过手机转账为通讯诈骗转移赃款从中牟利的行为。

陆文觉得这是个赚快钱的好路子，便添加了广告发布人 " 阿超 " 为好友，" 阿超 " 向他介绍了 " 跑分 " 赚钱的具体流程。但陆文当时由于身处境外，手边没有银行卡也找不到同伙，只能暂且作罢。

招募组员构建 " 洗钱 " 产业链

2021 年 7 月，回到国内的陆文决定找人试试 " 跑分 " 捞笔快钱。同年 9 月，扬中小伙郑全看到了陆文发布的招人广告后与其取得了联系，表示可以找到人提供银行卡等信息。

2021 年 10 月，陆文来到扬中住进了郑全为其安排好的小旅馆。旅馆里，两人开始分头行动，陆文通过境外 APP 与阿超再次取得联系，郑全则是游说了自己的朋友王祥等人介绍人员参与 " 跑分 "。

" 跑分 " 时由陆文具体进行转账操作，卡主提供银行卡、身份证及交易密码等，必要时配合人脸识别转移赃款。事后，陆文按每次转移赃款总金额 3% 提成，将其中 2.5% 分给郑全，再由郑全层层分发给参与人员。陆文在扬中一待就是十余天，通过对接阿超接单，操作 20 余人银行卡转移赃款高达人民币 570 余万元。为了掩人耳目逃避警方打击，这伙人每两三天就会换一家宾馆。

银行卡交易异常被查

" 我心里也知道这些钱是违法犯罪的钱，但那阵子实在缺钱就选择了铤而走险，现在想想真是追悔莫及。" 天下没有不透风的墙，2021 年 10 月，某银行向公安机关提供线索称，一名扬中籍男子个人银行卡账户存在交易异常，多笔巨额资金快进快出，可能涉嫌通讯诈骗，警方立刻对此展开侦查。2021 年 11 月，正在操作 " 跑分 " 转账的陆文等人被抓了个现行。

扬中市检察院认为被告人陆文、郑全等人明知犯罪所得而予以转移，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，系共同犯罪，其中陆文、郑全起主要作用系主犯，其余人为从犯。

经法院一审判决，陆文、郑全等十七人犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被分别判处有期徒刑四年并处罚金人民币十万元，至有期徒刑一年缓刑一年并处罚金人民币二千元不等。（文中人物为化名）