小马科斯希望国际监管机构将菲律宾从洗钱黑名单中剔除

我心如烟卸

小马科斯政府2日在马拉坎南宫召开内阁会议时的情形

1月2日，菲律宾总统小马科斯表示，他已经加倍下达命令，要求所有政府机构解决本国在反洗钱和反恐融资措施中尚存的缺陷。他还说，完成承诺，达到国际金融透明度监管机构的要求，从而让该机构将菲律宾从洗钱灰名单中剔除，是2024年度菲律宾政府的优先事项之一。

目前，菲律宾仍位列国际金融透明度监管机构——金融行动特别工作组（Financial Action TaskForce）的灰名单上，这表明该国需要改进其反洗钱和打击恐怖主义融资体系。

菲律宾反洗钱委员会(Anti-Money Laundering Council) 执行长马修·大卫（MatthewDavid）在当日的新闻发布会上表示：“总统重申了政府的优先政治承诺，并指示所有相关政府机构严格解决金融行动特别工作组发现的与菲律宾灰名单有关的剩余缺陷。”


马修·大卫在新闻发布会上

“列入灰名单是有影响的，因为我们在灰名单上的时间越长，进入黑名单的可能性或风险就越大。当然，我们不想被列入黑名单。如果我们被列入黑名单，就会产生很严重影响，其中之一就是影响海外菲劳给亲友汇款。金融行动特别工作组可能会对海外汇款和国际金融交易实施多项“反制措施”，即增加成本、提出更多要求、严格要求，有时甚至可能拒绝或拒绝交易。”马修·大卫说。

菲律宾在退出灰名单之前仍有八项缺陷需要解决，其中包括降低涉及赌场的风险以及增加对洗钱和恐怖主义融资的调查和起诉。

尽管菲律宾已经远远超过了金融行动特别工作组规定的2023年1月这一最后期限，但大卫表示，菲律宾的目标是在2024年之前能被洗钱灰名单除名。


海外菲劳历年来的汇款金额柱状图 单位10亿美元

总部位于法国巴黎的金融行动特别工作组，每年会3次发布两份公开文件，指出打击洗钱和恐怖主义融资措施薄弱的司法管辖区。事实证明，金融行动特别工作组公开列出反洗钱、打击资助恐怖主义制度薄弱的国家名单的措施是有效的。截至2023年10月，该组织已审查了129个国家和司法管辖区，并公开标识了其中102个。

第一份文件是，需要采取行动的高风险司法管辖区，即“黑名单”。指的是在打击洗钱、恐怖主义融资和扩散融资方面存在严重战略缺陷的国家或司法管辖区。对于所有被认定为高风险的国家，该组织会呼吁所有成员并敦促所有司法管辖区加强尽职调查，在最严重的情况下，呼吁各国采取反制措施，以保护国际金融体系免受持续的影响。预防来自列入黑名单国家的洗钱、恐怖主义融资和扩散融资风险。朝鲜、伊朗、缅甸等国家是黑名单上的常客。

另一份文件是，呼吁需采取行动并加强监控的高风险国家和司法管辖区，即“灰名单”。像菲律宾这样正在积极与金融行动特别工作组合作解决其反洗钱、恐怖主义融资和扩散融资制度中的战略缺陷的国家，就会被列在灰名单上。当该组织将某个国家或司法管辖区置于加强监控之下时，这意味着该国已承诺在商定的时间范围内迅速解决已发现的战略缺陷，并受到加强监控。除菲律宾之外，列入灰名单的国家还有越南、阿联酋、叙利亚、土耳其、也门和克罗地亚等。


金融行动特别工作组的黑名单和灰名单成员

臭名昭著的孟加拉银行大劫案是菲律宾被列在灰名单上的重要原因。

2016年2月4日晚8点36分起，黑客通过一年前埋伏在孟加拉银行木马程序向纽约联储银行发出35条指令，要求将该行10亿美元转入指定账户，其中5条被确认，成功转走1.01亿美元，另外30条涉及8.5亿美元的转款指令被纽约联储银行审核员拒绝。而黑客指定了菲律宾中华银行（Rizal Commercial Banking Corporation）马卡蒂市朱庇特街（Jupiter street）分行的4个账户。2月5日，8100万美金汇入这4个账户，之后流出，转入外汇公司Philweb，换成菲律宾披索后，重新存入该银行，然后被提现。最终钱到了账户持有人、赌场中介高树华和丁志泽手中，然后这两位在索莱尔赌场（solaire resort and casino）赌了几天，把钱洗干净，最后人间蒸发。


劫匪在孟加拉银行大劫案中的时间线

这起创纪录的银行大劫案之所以会发生，是因为高智商劫匪选择的时间点太TM凑巧了。2016年2月5日，是穆斯林的主麻日，放假不上班；2月6日和7日，是纽约人的周末，同样不上班；2月9日是农历春节，菲律宾假日，银行不上班。这样以来，孟加拉银行、纽约联储银行及菲律宾中华银行之间，在事发后不能第一时间联系到对方，从而给劫匪团队留出了至少5天时间将钱洗干净并逃脱。