换汇诈骗“再现江湖”

顺势而为47

近日,换汇诈骗“再现江湖”。
在多个菲律宾华人和留学生微信群内，骗子冒充华人留学服务公司的员工，用高于银行市场行情的价格换汇。在被群友质疑后，仍坚称自己身份属实。在群友联系到这家公司的负责人，证实其并非该公司员工后，骗子退群。

换汇诈骗是一种常见的诈骗手段，在许多国家都出现过。骗子抓住人们想省钱、图方面的心理，利用信息差实施诈骗。

套路一：先通过小额换汇获取信任

再实施诈骗

诈骗分子先在微信群发布诸如“高汇率”、或“急需大量人民币”之类的信息，有人上钩之后，让他通过支付宝、微信或指定账户汇款等途径在线上进行换汇。刚开始，诈骗分子通过小额换汇获取信任，然后逐渐增加额度，直到在某次大额换汇时诱骗多人同时打款，随后找借口拖延着不转帐，甚至直接拉黑换汇人，携款消失。

套路二：两头骗

据《新加坡眼》报道，今年，身处新加坡的Mark和Rui遭遇了“换汇两头骗”。骗子分别找两人换汇，跟Rui说需要新加坡元，跟Mark说需要人民币，并告诉他们将由自己的“朋友”来当面交易。



资料图：新加坡

然而，Mark和Rui线下见面聊了几句才发现，对方都不认识这个骗子，“朋友”也一直没出现。二人这才意识到，骗子对Mark称Rui是他的“朋友”，又对Rui说Mark是他的“朋友”。而在见面前，Mark已经给骗子转了3笔总计约11.6万人民币的款项。之后，两人向当地警方报了案。

套路三：使用假的转账截图2019年，在美华人蔡先生需要用美元换人民币，并在微信上加了一个自称可以换汇的人，对方表示需要蔡先生先通过美国的银行将美元转过去，他才可以进行人民币转账。


资料图：纽约时代广场

在蔡先生转完美元后，对方发给蔡先生一张支付宝转账截图，上面写明了转账的账号、金额和时间。可是，蔡先生的支付宝账户一直没有收到钱。之后，蔡先生打算追问对方时，才发现对方已经把他拉黑。

特别要提醒广大同胞注意的是，有些地方发生过以线下换汇为名实施抢劫的事情，各位换汇时一定要注意甄别，不要轻易答应与对方见面，尤其是在偏僻地方见面。

2021年，在菲律宾巴兰玉计市，一名中国公民在网上看到一则换汇广告，广告称比索兑换人民币的汇率较低。因此，他拨打了广告上的电话，并和对方约定了碰面的日期和地点。待他到达碰面地点后，对方却用辣椒喷雾喷他的眼睛，并抢走了装有200万比索现金的包。


资料图：菲律宾长滩。中新社记者 关向东 摄

在很多国家，私下换汇本身就是违法行为，遭遇财产损失后也很难追回。今年以来，已有多个中国驻外使领馆发布提醒，请当地中国公民谨防换汇骗局。

中国驻葡萄牙大使馆发文指出，私下换汇在葡萄牙属于违法行为，请在葡中国公民进一步增强法律意识，加强自身防范。


图片来源：中国驻葡萄牙大使馆网站

中国驻秘鲁大使馆提醒在秘中国公民提高警惕，增强防范诈骗意识，特别是对所谓以“优惠汇率”换汇的行为保持警惕，换汇应到银行或有正规营业资质的货币兑换点办理，切勿轻信“优惠换汇”等广告。

中国驻慕尼黑总领事馆表示，私下换汇不仅存在财产损失风险，甚至可能因触犯法律而受到刑事处罚。



图片来源：中国驻慕尼黑总领事馆网站

此外,据外交部领事司此前发布的提醒，世界上很多国家都在不断加大打击包括洗钱在内的金融犯罪活动的力度，私下换汇可能会被怀疑成“洗钱”，导致银行银行账户被封。

因此，海外中国公民请务必通过银行等合法渠道换汇。同时，要避免小额多次存款等有洗钱嫌疑的行为。如账户被冻结，请积极配合调查，与银行等有关方面保持沟通，依法、理性维护自身合法权益。

来源：中国侨网（ID：qiaowangzhongguo）综合领事直通车、《欧洲时报》、新加坡眼、菲律宾《商报》、美国《世界日报》、中国驻喀山总领事馆、中国驻葡萄牙大使馆等