史上最大银行劫案，8千万美金汇入菲律宾的银行，主谋居然是..

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2019年1月，菲律宾马尼拉。

RCBC银行(Rizal Commercial Banking Corporation)的马尼拉某分行经理Maia Santos Deguito，被指控8项洗钱罪名成立。

她被判处32-56年的有期徒刑，并被处以1.09亿美元的罚款。

Maia Santos Deguito不服宣判，准备上诉。

这一切，都是因为3年前，发生了一起震惊全世界，有史以来金额最大的银行大劫案——孟加拉央行大劫案，涉案金额高达8100万美元。

过了整整3年，除了Maia Santos Deguito面临牢狱之灾外，仍然没抓到该案的任何一个犯罪分子。

那么，这起举世瞩目的大案，究竟是怎么回事呢？

孟加拉的央行被劫，跟菲律宾银行又有什么关系呢？

8000万美元是如何洗白的？

幕后主使到底是谁？

............



2016年2月4日，星期四。

已经入侵了孟加拉国央行网络系统一个月的黑客，终于行动了，这是一个精心挑选过的行动日期。

（其实，这些黑客之所以能够成功入侵孟加拉央行的网络系统，有很大一部分原因是：该行缺乏任何防火墙设备，而且使用的是价值10美元的二手交换机，网络结构也没有将SWIFT相关服务器与其他网络做隔离。）

这些黑客们窃取银行转账安全证书，进入了SWIFT的全球结算系统，向该央行在纽约联邦储备银行（美联储）的账户，发出35条转账请求。

这些转账请求的总金额为：9亿5100万美元

这35条请求中，有30条被系统发现异常，被纽约联邦储备银行拒绝转账。而5笔请求通过了系统的安全验证，总价值为1.01亿美元。

黑客成功地将总计8100万美元的4笔钱转账至菲律宾，但在进行第五笔转账时，黑客原本要把2000万美元转账至斯里兰卡的一个非营利组织，却把“基金会”的英文“foundation”拼成了“fandation”，于是转账被拒绝。（ps：划重点，学好英语很重要！）

*SWIFT组织的英文全名为：Society for Worldwire Interbank Financial Telecommunications。

这是一个国际银行间非盈利性的国际合作组织，国际银行间的转账，很多都是用SWIFT电汇来实现的。



这8100万美元，被黑客汇入了菲律宾RCBC银行，马尼拉某分行的4个账户里。然后再汇入同一个账户R，兑换成披索，最后流入赌场，成功洗白。

别激动，小班知道有人要问了，如此大笔的交易，是怎样绕开层层监控的？难道孟加拉央行，纽约联邦储备银行，RCBC银行都没注意到么？....

小班开头说了，2月4日，星期四，这是黑客精心挑选的日子。

纽约联邦储备银行试图询问孟加拉央行大额转账的原因，可2月5日，6日为星期五和星期六，是穆斯林国家的休息日。

也就是说，央行没人上班。该央行行长虽然去巡视了，但对打印机异常置若罔闻，因为，以前也曾出现过。

等孟加拉银行在星期六发现异常时，要联系纽约联邦储备银行，可美国银行也没上班。

到了2月8日，孟加拉银行和纽约联邦储备银行终于联系上了。他们急忙联系RCBC银行，想要拦截该款项。

可是，2月8日是大年初一，RCBC银行没上班。

又过了几天，当孟加拉银行和RCBC银行联系上的时候，8100万美元已经被转走了。

孟加拉央行行长引咎辞职，该劫案震惊了全世界。



菲律宾反洗钱委员会（AMLC）对该案进行调查，发现RCBC银行的这4个账户都是假身份，在同一天，由银行经理Maia Santos Deguito开的户。

这四笔高达8100万美元的汇款，必须经过一系列的验证，而该经理为此一路开绿灯。

据Maia的助手Angela Torres表示，Maia当天要求提款2000千万披索，送到其办公室。



再由一个名为Jovy Morales的人将钱分装到纸袋里，然后放到Maia的车里。

而且，据调查，那四个账户的钱是汇到账号R的，而该账户的签名，是Maia Santos Deguito伪造的。

还有，“很巧”的是，从2月4日到9日，该分行的监控器故障了。



菲律宾菠菜仲介人Kim Wong，在2016年3月29日的参议院听证会上，否认自己是该事件的策划者，并指出两名中国人，是将被盗资金转入菲律宾的组织者。

他确认，他们一个是来自北京的赌场中介，一个来自澳门，是他们把钱转入菲律宾。
而幕后黑手，众说纷纭。

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案件后续：

孟加拉央行与纽约联邦储备银行，RCBC银行陷入了无休止地掐架。

RCBC银行被菲律宾反洗钱委员会重罚数亿。

2019年，菲律宾bloomberry赌场运营商被指控涉嫌孟加拉央行劫案。

孟加拉央行被劫走的8100万美元，一共被追回1500万美元，而剩下的钱，至今仍不知去向。

迄今为止，除了该经理面临牢狱之灾，并没有其他人因为本劫案被捕。

这幕后黑手到底是谁？

背后还有多少不为人知的秘密？

到底多少大人物被牵扯其中呢？

或许，没人知道吧。

Maia Santos Deguito说，动这笔如此大的钱，不是她的权限能够办到的。

你品，你细品，是不是细思极恐呢？

……

参与8100万美元劫案调查的Serge Osmena表示：

你带着100万元来到菲律宾的赌场，下1万的注，有可能全部输掉，但却因此为你的朋友转移出99万的钱。

最重要的是，这笔钱是无法追踪的。

本文资料来源：

新华网，搜狐，知乎，youtube，Rappler

http://bank.jrj.com.cn/2017/12/12073023776248.shtml

https://world.huanqiu.com/article/9CaKrnJUuPM

https://cloud.tencent.com/developer/article/1040081

https://www.bbc.com/zhongwen/simp/world/2016/03/160330_bangladesh_philippines_chinese_charge

https://www.google.com.ph/amp/s/mobile.reuters.com/article/amp/idUSKCN1P40AG
               
本文来自公众号：菲华ban